Начало осени 2023 года ознаменовалось для ювелирной отрасли началом многочисленных проверок Федеральной пробирной палатой на предмет исполнения организациями и предпринимателями требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ФРОМУ).

Известно, что в последние годы ювелиров особо не баловали проверками.

В начале 2020 года стартовало преобразование ФКУ «Пробирная Палата» в Федеральную пробирную палату и ей было просто не до проверок. Позже в том же году начался локдаун из-за Covid-19 и проверки прекратились совсем.

В 2021 году ювелиры оправлялись от ковидных потрясений и выходили из кризиса – проверок также особо не было: ювелирам дали возможность восстанавливать бизнес.

В 2022 году началась специальная военная операция и поверки ювелиров были просто неуместны.

Да, конечно, в указанные годы эпизодические и отдельные проверки были, но они не носили характер массовых и системных. Из-за этого, кстати, некоторые организации и предприниматели отрасли, действительно, вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ стали уделять меньше внимания. Хотя, было очевидно, что такое затишье перед бурей не продлится долго.

И вот, в конце лета 2023 года Федеральная пробирная палата инициировала массовые проверки ювелирной отрасли, которые продолжаются по сей день.

Поскольку мы оказываем практическую помощь по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ, к нам стали поступать многочисленные запросы о помощи от ювелиров из разных регионов нашей страны, что свидетельствует о том, что проверки – это не инициатива какого-то одного регионального управления ФПП, а системная и работа всего этого государственного органа по всей России.

Представители Пробирной палаты запрашивают различную документацию на проверку, в том числе:

- все редакции правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ за проверяемый период (как правило, за последний год);

- журналы инструктажей сотрудников;

- свидетельства об обучении;

- программу обучения;

- различные внутренние приказы по ПОД/ФТ/ФРОМУ;

- акты проверок клиентов;

- анкеты клиентов, представителей, бенефициаров, выгодоприобретателей;

- внутренние сообщения;

- отчетность в Росфинмониторинг (ФЭС);

- документы, подтверждающие работу в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга (скриншоты страниц "Принятые сообщения", статистики работы с перечнями и другие);

- многое-многое другое.

Кто-то подошел к проверкам подготовленным, как, например, наши абоненты, а кто-то начал «восстанавливать» документы уже по факту получения запроса.

Любая проверка – это стресс. Особенно, если проверка касается такой сложной темы – как ПОД/ФТ/ФРОМУ и 115-ФЗ.

Мы желаем представителям отрасли, которые попали под проверки, пройти их с наименьшими для себя потерями. А если кому-то из наших читателей понадобится помощь и поддержка на проверке – будем рады ее оказать.