1) О результатах проверки клиентов по трем перечням Росфинмониторинга (квартальный отчет в Росфинмониторинг);

2) О необычных операциях клиентов, в т.ч. об операциях с недвижимым имуществом вне зависимости от суммы сделки, в отношении которых возникают подозрения, что они могут быть направлены на отмывание преступных доходов, к числу которых относятся следующие:

- предложение или попытка клиента совершить сделку с недвижимым имуществом, на которое наложено обременение (за исключением ипотеки);

- совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, отличной от рыночной в 2 и более раз;

- многократная (три и более раз) покупка и (или) продажа физическим лицом объектов недвижимости;

- многократное (три и более раз) совершение физическим или юридическим лицом сделок с одним объектом недвижимости;

- осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает нерезидент;

- осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает участник федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных проектов, направленных на обеспечение жильем либо на улучшение жилищных условий;

- осуществление сделки купли-продажи недвижимого имущества, являющегося государственной или муниципальной собственностью, приобретателем по которой выступает коммерческое юридическое лицо.

Обращаем внимание, что пороговое значение в 3 миллиона рублей в отношении вышеуказанных операций не применяется. Т.е., к примеру, нерезидент покупает или продает квартиру за 900 000 рублей, при этом агентство недвижимости считает эту операцию подозрительной - отчет обязательно должен быть направлен о такой операции в Росфинмониторинг.

3) О принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиентов - фигурантов перечней Росфинмониторинга;

4) О приостановлении операции;

5) Об отказах клиентах по основаниям, предусмотренным 115 законом, а также об устранении указанных оснований.

6) О фактах препятствия исполнять положения 115 закона государствами, на которых расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации агентств недвижимости.

Также у риелторов существует два вида добровольных отчетов в Росфинмониторинг:

1) полугодовой о результатах проверки осуществления внутреннего контроля (об итогах внутреннего аудита по ПОД/ФТ);

2) годовой о рисках вовлечения агентства недвижимости в процесс отмывания преступных доходов или финансирование терроризма.

Таким образом, легко видеть, что объем отчетности в Росфинмониторинг остался крайне обширным и после отмены обязанности по сдаче информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, в т.ч. с недвижимым имуществом на сумму равную или выше 3 миллиона рублей.

Также риелторы обязаны исполнять следующие обязанности по Росфинмониторингу:

- вставать на учёт в Росфинмониторинге;

- разрабатывать правила внутреннего контроля;

- проходить обязательное обучение по Росфинмониторингу;

- назначать ответственных по финмониторингу лиц;

- идентифицировать и изучать клиентов;

- хранить документы и информацию;

- многочисленные иные, установленные 115 законом обязанности.

Обратите внимание на следующие наши услуги по теме публикации:

абонентское обслуживание по ПОД/ФТ и финансовому мониторингу;

сдача отчетности в Росфинмониторинг: консультации, обучение, помощь;

ведение личного кабинета на сайте Росфинмониторинга;

платная техническая поддержка личного кабинета Росфинмониторинга.

эксперт по финансовому мониторингу, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!