(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Межрегиональный учебный центр финансового мониторинга "СМЫСЛОВЫ" и Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ:

юридические услуги в области финансового мониторинга, организации внутреннего контроля по 115-ФЗ, правила внутреннего контроля по финмониторингу, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

СМЫСЛОВ П.А.

Обращение к некредитным финансовым организациям по вопросам исполнениями законодательства в сфере ПОД/ФТ в связи с новыми требованиями Банка России

(опубликовано на сайте www.smyslovy.ru 18.02.2014 г.)

Нажмите здесь, чтобы скачать статью в формате MS Word

В конце февраля 2015 года вступает в силу ряд новых нормативных документов Банка России, регулирующих деятельность некредитных финансовых организаций в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Список новых  документов Банка России по ПОД/ФТ и их обзор доступен ЗДЕСЬ.

Обратите внимание, на ряд обязанностей, которые некредитным финансовым организациям необходимо будет исполнить в ближайшее время:

- разработать совершенно новые правила внутреннего контроля 2015 года в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с Положением Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в течение весны 2015 года;

- пройти совершенно новые формы обучения по ПОД/ФТ: вводные (первичные), целевые (внеплановые) инструктажи и повышение квалификации (плановый инструктаж) по ПОД/ФТ в соответствии с указанием Банка России от 05.12.2014 № 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»;

- организовать новую систему идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев;

- организовать новый порядок отправления информации в Росфинмониторинг в соответствии с требованиями указания Банка России от 15.12.2014 № 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Напомним, что к некредитным финансовым организациям в целях исполнения большинства новых документов Банка России по ПОД/ФТ относятся:

- профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся кредитными организациями);

- страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования);

- страховые брокеры;

- управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;

- кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;

- микрофинансовые организации;

- общества взаимного страхования;

- негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;

- ломбарды.

Вступление в силу новых нормативных актов по ПОД/ФТ означает, что в жизни ломбардов, страховых компаний, кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций и некоторых иных поднадзорных Банку России организаций начинается новый этап по исполнению ими норм законодательства в сфере ПОД/ФТ.

На протяжении последних лет Банк России постепенно усиливал надзор и контроль за исполнением антиомывочного законодательства этими организациями и многие из Вас ощутили на себе всю строгость проводимых надзорным органом проверок. Со страниц нашего сайта и в СМИ мы рассказывали Вам о том, как можно получить штраф 700 000 рублей за "неправильные" правила внутреннего контроля, а на проводимым нами обучении по ПОД/ФТ мы приводили Вам массу примеров из практики проведения проверок управлениями Банка России деятельности ломбардов, микрофинансовых организаций, страховых компаний, кредитных потребительских кооперативов и других организаций.

Нам представляется, что начиная с весны 2015 года в связи с вступлением в силу новых нормативных документов Банка России по ПОД/ФТ, региональные управления Банка России существенно усилят контроль за названными организациями.

Для Вас предстоит выполнение весьма большого и сложного объема работы по организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. Мы рекомендуем Вам ответственно подойти к выполнению Ваших публичных обязанностей по исполнению Вами законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Полное и безусловное выполнение норм закона - гарант успешного прохождения Вами проверок со стороны Банка России и прокуратуры. Мы искренне желаем Вам начать новый этап Вашей деятельности в сфере ПОД/ФТ без нарушений и штрафов.

В связи с вступлением в силу 01 марта 2015 года многочисленных изменений в законодательстве по ПОД/ФТ для некредитных финансовых организаций нами были разработаны совершенно новые правила внутреннего контроля для ломбардов, микрофинансовых организации, кредитных потребительских кооперативов, страховых компаний и т.д. на основании Положения Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Новые ПВК по ПОД/ФТ 2015 г. очень серьезно отличаются от ранее разрабатываемых документов в этой сфере, являются более емкими, структурно сложными, но в то же время более подробными и удобными в использовании.

При разработке правил внутреннего контроля для некредитных финансовых организаций мы использовали весь свой опыт работы в сфере организации внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Наиболее сложные моменты и положения в новых правилах мы согласовывали с работниками Банка России.

В итоге получился документ, который полностью отвечает требованиям  Положения Банка России от 15.12.2014 № 445-П и проверяющих органов, который может быть индивидуально доработан нами под Вашу организацию в зависимости от специфики ее деятельности, структуры, численности сотрудников, наличия филиалов, обособленных подразделений и многих других факторов.

Мы готовы придти некредитным финансовым организациям на помощь и оказать следующие услуги по ПОД/ФТ:

- разработка новых правил внутреннего контроля 2015 года в соответствии с Положением Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

- проведение вводных (первичных), целевых (внеплановых) инструктажей и повышение квалификации (плановый инструктаж) по ПОД/ФТ;

- организация новой системы внутреннего контроля по ПОД/ФТ и идентификации клиентов;

- установка и настройка программ для отправки отчетности в Росфинмониторинг, получение электронной цифровой подписи для этих целей, обучение новому порядку предоставления информации в Росфинмониторинг в соответствии с Указанием Банка России от 15.12.2014 № 3484-У.

Мы готовы помочь в подготовке и разработке следующих Правил внутреннего контроля некредитных финансовых организаций: ломбарда (в том числе автоломбарда), кредитного потребительского кооператива (в том числе ПВК сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива), микрофинансовой организации, страховой организации, страхового брокера, общества взаимного страхования, негосударственного пенсионного фонда, имеющего лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию, индивидуального предпринимателя, являющегося страховым брокером, иных видов субъектов 115-ФЗ от 07.08.2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Если Вас интересуют наши вышеуказанные услуги просим Вас связаться с нами по телефону:

+7 (903) 686-31-87

Контактное лицо по вопросам Правил внутреннего контроля и организация внутреннего контроля Смыслов Павел Александрович.

Смыслов П.А., аттестованный Росфинмониторингом

специалист по образовательной деятельности,

юрист, канд. истор. наук

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!

* * *

Ознакомьтесь с нашими многочисленными статьями по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:

Перечень наших практических статей и публикаций по вопросам финансового мониторинга, ПОД/ФТ, «антиотмывочному» законодательству, 115-ФЗ и прочим связанным вопросам

* * *

Наши услуги в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ:

- любые документы и правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ);

- обучение и инструктаж по финмониторингу;

- аудит, абонентское обслуживание по ПОД/ФТ;

- электронная подпись и специальное ПО по финмониторингу;

- помощь на проверках;

- и многое другое.

Подробнее ТУТ.

Главная | Новости | Наши услуги | О нас | База знаний | Контакты | ПВК ПОД/ФТ

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2023

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя