Много лет назад организации лотерейного и игрового сектора стояли на учете в Росфинмониторинге и довольно активно исполняли нормы антиотмывочного законодательства: начиная с середины 2000-х гг. и примерно по 2013 год мы нередко консультировали лотереи по применению 115-ФЗ и делали им всевозможные документы по ПОД/ФТ.

Нам очень хорошо запомнились те годы, т.к. нам доводилось консультировать по ПОД/ФТ многих ведущих игроков лотерейного рынка и игорного бизнеса. В свое время (2009 г.) мы разработали сложнейшие правила внутреннего контроля для крупнейшей букмекерской компании России, учтя их специфику работы с клиентами, и которые прошли успешное согласование в МРУ Росфинмониторинга по ЦФО. В нашем активе были и успешно согласованные с Росфинмониторингом правила внутреннего контроля знаменитой лотерейной компании, руководство которой осуществлял известнейший на всю Россию и за ее пределамии деятель культуры и искусства. Мы с удовольствием помогали всевозможным ипподромам, лотереям и другим компаниям, до мелочей продумывая непростую организацию процесса идентификации клиентов.

Но ситуация в корне изменилась после того, как организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и (или) проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме перестали числиться на учете в Росфинмониторинге. Несмотря на то, что такие организации все продолжали быть субъектами 115-ФЗ, исполнение норм антиотмывочного законодательства у многих из них стало весьма формальным, т.к. за ними фактически не осуществлялся никакой административный надзор в сфере ПОД/ФТ. И даже те компании, которые первое время продолжали еще по инерции заниматься идентификацией клиентов, обновлять правила внутреннего контроля, проходить обучение по ПОД/ФТ и исполнять иные обязанности по 115 закону, со временем стали уделять финансовому мониторингу все меньше и меньше времени. На всевозможные наши увещевания о том, что закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» для лотерей и игорного бизнеса никто не отменял, такие организации приводили увесистый на их взгляд аргумент: «Фортуна на нашей стороне! Мы не стоим на учете в Росфинмониторинге, за нами никто не следит и нас по ПОД/ФТ не проверяет».

Расстановка сил резко поменялось в 2017 году, когда появились «первые ласточки», получившие запросы из ФНС об исполнении ими норм 115-ФЗ. А зимой 2018 году налоговая служба перешла к полномасштабным проверкам лотерейных организаций.

Все чаще и чаще в последнее время к нам стали обращаться наши старые знакомые и новые клиенты с просьбой помочь у них в организации внутреннего контроля по ПОД/ФТ, провести им целевой инструктаж и разработать новые правила внутреннего контроля.

Среди таких организаций были, к сожалению, уже и те, кто вспоминал о ПОД/ФТ уже после того, когда в отношении были возбуждены административные дела за неисполнение норм антиомывочного законодательства.

Мы хотели бы напомнить организациям, содержащим тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующим и (или) проводящим лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, что несмотря на то, что они вот уже много лет не стоят на учете в Росфинмониторинге, тем не менее, нормы 115 закона они обязаны исполнять в полном объеме, в т.ч.:

- Разрабатывать и обновлять Правила внутреннего контроля и назначать ответственных лиц;

- Проходить обязательное обучение ПОД/ФТ (целевой инструктаж, повышение уровня знаний и другие формы);

- Сдавать отчетность в Росфинмониторинг;

- Проводить проверку и идентификацию клиентов;

- Пользоваться личным кабинетом на сайте Росфинмониторинга;

- Исполнять многие иные обязанности.

Рекомендуем организациям лотерейного и игрового сектора незамедлительно приступить к организации и исполнению внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
 

эксперт по финансовому мониторингу, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!