С профессиональными участниками рынка ценных бумаг мы работаем достаточно давно, поскольку вот уже несколько лет читаем для них курсы по ПОД/ФТ в некоторых специализированных для фондового рынка московских учебных центрах. Сам автор настоящего материала познакомился с рынком ценных бумаг еще в 2001 году, сдавая базовый курс в ФКЦБ России, и даже имеет одну из первых записей в трудовой книжке: "специалист по ценным бумагам и ведению реестра".

Нам нередко приходится посещать как многочисленные столичные офисы профучастников, консультируя их на месте по вопросам ПОД/ФТ, так и выезжать для этого в регионы нашей страны.

Отметим, что такие организации Банк России проверяет по ПОД/ФТ не так уж и часто, запросы носят рабочий и несложный характер, каких-то экзотичных ситуаций по ПОД/ФТ мы с профучастниками на практике не встречали.

Тем не менее эту одну из самых малочисленных групп субъектов норм 115-ФЗ все же волнует, а что может запросить у них Банк России на проверке по ПОД/ФТ.

В принципе, регулятор может запросить что угодно. Чаще всего берут на вычитку правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ, но могут быть запросы и посерьезней.

Сегодня мы хотели бы поделиться с читателями образцом реального запроса ЦБ у профучастника РЦБ - нашего клиента, находящегося у нас на абонентском обслуживании по финмониторингу. Запрос прилетел еще в ноябре 2017 года и к настоящему моменту проверочные мероприятия Банком были уже успешно завершены. Честно говоря, запрос был совсем простой, единственный нюанс - на сдачу ПВК по ПОД/ФТ на проверку был отведен всего 1 день, все прочие документы мы имели возможность собрать в течение 5 дней.

Итак, что же у нас запросили:

1)  копии внутренних организационно-распорядительных документов Общества о назначении специального должностного лица, ответственного за реализацию Правил (далее - Ответственный сотрудник);

2)  копию документа, направленного в территориальное учреждение Банка России о назначении Ответственного сотрудника в соответствии с пунктом 2.6 Положения Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение № 445-П);

3) копии документов, подтверждающих соответствие Ответственного сотрудника установленным квалификационным требованиям и требованиям к подготовке и обучению кадров в НФО, в том числе подтверждающих:

-  наличие высшего образования и опыта работы в сфере ПОД/ФТ;

- отсутствие неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти;

- отсутствие факта расторжения трудового договора по инициативе работодателя в соответствии с пунктом 7 статьи 81 Трудового кодекса Российской Федерации в течение двух лет, предшествующих дню назначения на соответствующую должность;

-  прохождение целевого (внепланового) инструктажа до начала осуществления функций Ответственного сотрудника;

4)  копии действующей редакции правил внутреннего контроля Общества в целях ПОД/ФТ (далее - Правила) и приказа об их утверждении; 

5) сведения о лице, обеспечивающем в соответствии с пунктом 1.10 Положения № 445-П контроль за соответствием применяемых Правил Общества требованиям законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, с приложением внутренних организационно-распорядительных документов Общества о наделении данного лица соответствующими обязанностями (при наличии);

6) копию устава Общества;

7)  копии документов, подтверждающих принадлежность Общества к одному из видов НФО, приведенных в приложении 1 к Положению № 445-П;

8) копию штатного расписания (без указания размера оклада и (или) тарифной ставки), актуального на дату представления сведений;

9) информацию о наличии коллегиального исполнительного органа Общества;

10) информацию о наличии обособленных структурных подразделений (филиалов, представительств, дирекций и прочих) Общества с указанием их местонахождения;

11) информацию о наличии структурного подразделения Общества, в компетенцию которого входят вопросы ПОД/ФТ;

12) информацию о привлечении Обществом третьих лиц для сбора сведений и документов в целях идентификации лиц, принимаемых Обществом на обслуживание;

13) информацию о поручении Обществом проведения идентификации иным лицам;

14) информацию об использовании Обществом для осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ специальных электронных технологий, специального программного обеспечения (программных средств, продуктов);

15)  информацию об использовании Обществом технологии дистанционного обслуживания клиентов;

16) сведения о проведении Обществом в период с 01.01.2017 по дату получения настоящего письма проверок осуществления внутреннего контроля за соблюдением Обществом и ее сотрудниками законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, Правил, а также копии представляемых руководителю Общества по результатам указанных проверок письменных отчетов, содержащих сведения обо всех выявленных нарушениях законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, Правил, а также о принятых мерах по результатам данных проверок (в случае их проведения);

17) копии документов, подтверждающих подключение (включая дату подключения) Общества к Личному кабинету на портале Федеральной службы по финансовому мониторингу (далее - Росфинмониторинг, уполномоченный орган);

18) данные о направлении информации и сведений в Росфинмониторинг в соответствии с пунктами 2, 4-7 Указания Банка России от 15.12.2014 № 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» за период с 01.01.2017 по дату получения настоящего письма по формам приложений 1 - 5 к настоящему письму (в формате Microsoft Office Excel), а также:

-  копии формализованных электронных сообщений (далее — ФЭС), содержащих информацию о направлении сведений в уполномоченный орган;

-  копии квитанций уполномоченного органа о принятии/непринятии ФЭС;

19) копии первичных документов, являющихся основанием для направления сведений в уполномоченный орган;

20) копии документов, подтверждающих проведение Обществом проверок наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее - Проверки), и позволяющих установить даты окончания Проверок.

Запрос Банка России по ПОД/ФТ у профучастника рынка ценных бумаг

Итак, как мы видим, запрос совсем несложный. Аналогичные запросы прилетают и другим поднадзорным ЦБ субъектам: ломбардам, МФО, КПК, страховым компания и т.д. Тот, кто делает по ПОД/ФТ все в сроки и в полном объеме, ответит на такой запрос быстро.

эксперт по финансовому мониторингу, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!