Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Компания основана в 1996 году

 

ГлавнаяНовостиНаши услугиО насБаза знанийКонтактыПВК ПОД/ФТ

 

Правила внутреннего контроля оператора по приему платежей

Энциклопедия финансового мониторинга: операторы по приему платежей обязаны разрабатывать правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ и финансовому мониторингу. Все самое важное, что нужно знать.

 

(автор - юрист, эксперт по ПОД/ФТ, специалист по образовательной деятельности в  сфере ПОД/ФТ, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. наук Смыслов П.А., при использовании и цитировании ссылка на сайт обязательна)

(опубликовано на www.smyslovy.ru 01.04.2020 г.)

 

Правила внутреннего контроля оператора по приему платежей – это внутренний локальный документ, разрабатываемый операторами по приему платежей, в целях исполнения законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), регламентирующий практическую работу операторов по приему платежей, исполняющих различные обязанности по финансовому мониторингу (такие как, например, идентификация клиентов, выявление сомнительных операций, сроки и порядок хранения документации, отказы клиентам в проведении операций и т.д.)

Операторы по приему платежей обязаны на постоянной основе осуществлять практические действия, направленные на:

- противодействие отмыванию преступных доходов (противодействие ОД);

- противодействие финансированию терроризма (противодействие ФТ);

- противодействие финансированию распространения оружия массового уничтожения (противодействие ФРОМУ).

Сроки, особенности и порядок выполнения обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ операторы по приему платежей описывают в своих правилах внутреннего контроля.

 

В профессиональной среде для правил внутреннего контроля употребляют следующую: аббревиатуру ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

 

Заказать ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ оператора по приему платежей можно ЗДЕСЬ.

 

Описание основных характеристик разработанных правил внутреннего контроля для оператора по приему платежей (пример):

 

Среднее количество листов в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ (шрифт Calibri, размер 10 pt): 85-90
Среднее количество приложений в полной версии ПВК по ПД/ФТ/ФРОМУ 22-24
Формат файла: WORD (doc. или docx.)
Наличие последних изменений в законодательстве учтены в тексте ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ: Да
Применяемость: Операторы по приему платежей
Пройдена проверка со стороны надзорных органов: Да
Возможность восстановления правил внутреннего контроля за предыдущие периоды: Да
Возможность внесения дальнейших правок и обновлений: Да
Адаптация под конкретную организацию: Да
Сведения о разработчике: Смыслов П.А.

 

Оператор по приему платежей обязан иметь разработанные ПВК. Их наличие в организации контролируется прокуратурой и Росфинмониторингом. Также нередко наличие ПВК у оператора по приему платежей контролируют кредитные организации при открытии спецсчета для приема платежей.

Разработка правил внутреннего контроля для оператора по приему платежей осуществляется до его постановки на учет в Росфинмониторинг (в документации на постановку на учет указывается дата утверждения ПВК).

Для операторов по приему платежей ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ разрабатываются с учетом многочисленных аспектов и факторов:

- специфики деятельности;

- наличия / отсутствия обособленных подразделений, филиалов, отдельных офисов;

- штатного состава и численности сотрудников;

- характера и вида принимаемых платежей;

- организационной формы оператора по приему платежей (муниципальные унитарные предприятия, общества с ограниченной ответственностью и т.д.)

- наличия отношений с платежными агентами и субагентами;

- принятого в организации способа документооборота (электронного или бумажного);

- состава клиентов;

- иных факторов.

 

Выделяют следующие основные виды правил внутреннего контроля у операторов по приему платежей:

- единого информационного расчетно-кассового центра;

- коммунального сервиса;

- расчетно-информационного центра;

- правила внутреннего контроля расчетного информационно-вычислительного центра;

- центра коммунальных расчетов и сборов;

- операторов онлайн-платежей;

- платежной системы;

- многие иные.

 

Нормативная основа, регулирующая разработку ПВК операторов по приему платежей:

- Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

- Требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации от 30.06.2012 г. №667;

- Требования к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (утв. Приказом Росфинмониторинга от 22.11.2018 №366);

- Иные нормативно-правовые акты РФ в сфере ПОД/ФТ, а также информационные письма и информационные сообщения Росфинмониторинга.

 

Для разработки ПВК организации изучают указанные нормативные акты в сфере ПОД/ФТ, а также проходят целевой инструктаж по ПОД/ФТ/ФРОМУ для операторов по приему платежей.

 

Правила состоят из двух неотъемлемых друг от друга частей:

1. Разделы (называются программами), описывающие различные порядки проведения тех или иных процедур внутреннего контроля: хранения документов, соблюдения конфиденциальности информации, документального фиксирования и многие другие;

2. Приложения, включающие в себя формы первичной документации по ПОД/ФТ: анкеты клиентов, акты сверок клиентов, листы вводных и дополнительных инструктажей по ПОД/ФТ сотрудников и многие другие.

 

Правила внутреннего контроля – документ, который оформляется на бумажном носителе.

Разработанные правила должны быть утверждены руководителем оператора по приему платежей.

Файл с текстом ПВК в формате WORD или PDF загружается в личный кабинет на сайте Росфинмониторинга.

 

Загрузить правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ через личный кабинет

 

Загрузить ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ через личный кабинет

 

 

В случае изменений в законодательстве, влияющем на состав и содержание правил, организацией в их текст в тридцатидневный срок должны быть внесены соответствующие правки, после чего новые правила заново печатаются и утверждаются, а файл с документом заново загружается в личный кабинет на сайте Росфинмониторинга.

В целях актуализации и обновления правил внутреннего контроля необходимо на регулярной основе проводить их анализ и проверку на предмет наличия в них возможных неточностей и нарушений.

 

Штраф за отсутствие ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ или за их несоответствие требованиям законодательства составляет от 50 000 до 100 000 рублей. Наложение и выплата штрафа не освобождает оператора от необходимости разработки правил.

Большинство организаций доверяют разработку правил внутреннего контроля профессионалам, которые специализируются на этих вопросах и знают специфику не только законодательства в сфере финансового мониторинга, но и специфику деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами.

С 2005 года мы профессионально занимаемся вопросами разработки правил внутреннего контроля, поэтому готовы помочь в этом вопросе любому оператору по приему платежей.

 

эксперт по финансовому мониторингу, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!

 

* * *

 

 

Ознакомьтесь с нашими многочисленными статьями по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:

 

Перечень наших практических статей и публикаций по вопросам финансового мониторинга, ПОД/ФТ, «антиотмывочному» законодательству, 115-ФЗ и прочим связанным вопросам

* * *

 

Наши услуги в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ:

 

     

 

- любые документы и правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ);

- обучение и инструктаж по финмониторингу;

- аудит, абонентское обслуживание по ПОД/ФТ;

- электронная подпись и специальное ПО по финмониторингу;

- помощь на проверках;

- и многое другое.

Подробнее ТУТ.

 

Подпишитесь на "Вестник финансового мониторинга" - первый в России бесплатный и регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга:

 

 

Мы в социальных сетях:

 

  

 

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2020

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя