К нам часто обращаются агентства недвижимости (и не только они) за помощью в постановке на учет в Росфинмониторинг. Для них мы перед этой процедурой проводим целевой инструктаж (обучение по финмониторингу) и разрабатываем правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ. Также мы помогаем правильно заполнить форму (карту) постановки на учет и даем рекомендации по ее отправке в Росфинмониторинг.

Один из самых распространенных вопросов, волнующих риелторов (и не только их), является вопрос о последствиях нарушения срока постановки на учет в Росфинмониторинг. Известно, что по закону встать на учет в Росфинмониторинг требуется в месячный срок после регистрации агентства недвижимости, но многие узнают о том, что надо было это сделать значительно позже начала осуществления деятельности.

Формально нарушение срока постановки на учет карается предупреждением или штрафом от 50 000 до 100 000 рублей. Многие агентства недвижимости полагают, что подав документы на регистрацию с просрочкой, 100% получат штраф. Из-за этого некоторые предпочитают и дальше работать без постановки на учет, а некоторые вообще закрываются, чтобы спустя какое то время открыться вновь и уже соблюсти установленные сроки.

В действительности же, на практике, подавляющее большинство агентств недвижимости, подав документы на постановку на учет в Росфинмониторинг, проходят эту процедуру без штрафов и наказаний. Да, безусловно, определенные риски нарваться на неприятности есть. Но они, исходя из нашего опыта оказания помощи в постановке на учет – минимальны. Тем более они минимальны, когда форма постановки на учет в Росфинмониторинг заполнена полно и корректно.

Росфинмониторинг – не какой то карательный орган, он не ставит своей задачей всех нарушителей оштрафовать и наказать. Его задача в ином – обеспечить полное и своевременное исполнение организациями и предпринимателями обязанностей в сфере 115-ФЗ, первым шагом для чего у многих и является постановка на учет.

Таким образом, Росфинмониторинг бояться не нужно. Поэтому, если агентство недвижимости нарушило сроки постановки на учет в это ведомство, ему все равно следует подать форму для регистрации.