Операторы инвестиционных платформ нередко обращаются к нам за разнообразными консультациями по вопросам ПОД/ФТ и подготовкой внутренних документов по финмониторингу. Мы подготовили ответы на несколько самых распространенных вопросов по ПОД/ФТ операторов инвестиционных платформ.

1. Есть ли в настоящее время у операторов инвестиционных платформ специфичная для их деятельности группа признаков, указывающих на необычный характер сделки?

Специализированных групп признаков, указывающих на необычный характер сделки, для операторов инвестиционных платформ в Положении Банка России №445-П о требованиях к правилам внутреннего контроля в настоящее время не содержится.

Между тем это не лишает возможности операторов инвестиционных платформ использовать для выявления в деятельности клиентов подозрительных операций как общих признаков, так и специфичных признаков необычных операций, установленных для иных видов деятельности, например, для профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, деятельности по управлению инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами и других.

2. Каков уровень риска использования операторов инвестиционных платформ в схемах легализации преступных доходов?

Риск использования операторов инвестиционных платформ в схемах легализации преступных доходов в отчете Росфинмониторинга о национальной оценки рисков легализации (отмывания) преступных доходов не оценивался.

Между тем, указанный уровень риска операторы инвестиционной платформы должны оценивать самостоятельно согласно порядкам и положениям, установленным в программе управления риском правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

3. Вправе ли оператор инвестиционной платформы поручать кредитной организации проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента - физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца?

Операторы инвестиционных платформ вправе на основании договора поручать кредитной организации проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента - физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца. Указанное право закреплено п. 1.5-1. ст. 7 Федерального закона №115.

4. Какие существуют условия для проведения оператором инвестиционной платформы упрощенной идентификации клиентов?

П. 1.11. статьи 7 Федерального закона №115 установлено, что упрощенная идентификация клиента - физического лица проводится только при одновременном наличии следующих условий:

- операция не подлежит обязательному контролю в соответствии со статьей 6 Федерального закона №115 и в отношении клиента - физического лица отсутствуют полученные в установленном в соответствии с Федеральным законом №115 порядке сведения о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму;

- у работников оператора инвестиционной платформы отсутствуют подозрения в том, что целью клиента - физического лица является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

- операция не имеет запутанного или необычного характера, свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, и совершение указанной операции не дает оснований полагать, что целью ее осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом №115.

Также в соответствии с п. 1.11 статьи 7 Федерального закона №115 упрощенная идентификация клиента - физического лица может быть проведена при внесении регистратором записей по учету прав на бездокументарные ценные бумаги в реестре их владельцев по основаниям, вытекающим из сделок, совершенных с использованием финансовой платформы в соответствии с Федеральным законом "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы", при заключении с оператором финансовой платформы договора об оказании услуг оператора финансовой платформы в соответствии с Федеральным законом "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы" в целях совершения с использованием финансовой платформы сделок, для которых Федеральным законом №115 предусмотрена упрощенная идентификация, при приобретении инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов, при заключении договоров об оказании услуг по содействию в инвестировании, предусматривающих инвестирование с использованием инвестиционной платформы на сумму, не превышающую 100 000 рублей, при условии, что все расчеты осуществляются исключительно в безналичной форме по счетам, открытым в российской кредитной организации.

5. Кого из сотрудников оператора инвестиционной платформы необходимо включить в перечень лиц, проходящих обучение по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ?

В Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, включаются следующие сотрудники (при наличии соответствующих должностей в штате):

а) руководитель;

б) руководитель филиала;

в) заместитель руководителя (филиала), курирующий в соответствии с письменно оформленным распределением обязанностей вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ;

г) главный бухгалтер (бухгалтер) (филиала) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;

д) Ответственный сотрудник;

е) сотрудники структурного подразделения по, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством Ответственного сотрудника;

ж) контролер;

з) сотрудники службы внутреннего контроля (филиала);

и) руководитель юридического подразделения (филиала) либо юрист;

к) руководитель службы безопасности (филиала);

л) сотрудники, которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:

- заключение договоров об оказании услуг по привлечению инвестиций;

- заключение договоров об оказании услуг по содействию в инвестировании;

- направление указаний о совершении операций с денежными средствами по номинальному счету, открытому оператору инвестиционной платформы для осуществления деятельности по организации привлечения инвестиций;

- совершение операций с эмиссионными ценными бумагами, размещаемыми с использованием инвестиционной платформы;

- совершение операций с утилитарными цифровыми правами в инвестиционной платформе.

м) иные сотрудники (филиала) по усмотрению его руководителя с учетом особенностей деятельности (филиала) и деятельности его клиентов.