|
scire leges non hoc est verba earum tenere, sed vim ac potestatem... (знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)
Межрегиональный учебный центр финансового мониторинга "СМЫСЛОВЫ" и Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ:
юридические услуги в области финансового мониторинга, организации внутреннего контроля по 115-ФЗ, правила внутреннего контроля по финмониторингу, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России
тел.:
+7 (964) 768 9380
(многоканальный)
+7 (903) 686 3187;
Добавить сайт финансового мониторинга в Избранное
Компания
основана в 1996 году
|
|
 |
|
|
|
|
|
Нужно ли загружать свидетельство о повышении уровня знаний в личный кабинет Региональное управление Росфинмониторинга посчитало признаком нарушений в сфере ПОД/ФТ отсутствие в личном кабинете загруженного свидетельства о повышении уровня знаний по ПОД/ФТ/ФРОМУ
(автор - юрист, эксперт по ПОД/ФТ, специалист по образовательной деятельности в сфере ПОД/ФТ, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. наук Смыслов П.А., при использовании и цитировании ссылка на сайт обязательна) (опубликовано на www.smyslovy.ru 07.12.2023 г.)
В декабре 2023 года МРУ Росфинмониторинга по Северо-Кавказскому Федеральному округу направило поднадзорному ему субъекту письмо об информировании о признаках несоблюдения требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма. К письму был приложен перечень признаков несоблюдения требований законодательства о ПОД/ФТ и рекомендации по их устранению. Среди прочих признаков несоблюдения требований законодательства о ПОД/ФТ МРУ Росфинмониторинга по СКФО отметило, что прикрепленный в Личном кабинете организации сертификат обучения по ПОД/ФТ во вкладке «организация внутреннего контроля» имел «истекший срок». Росфинмониторинг порекомендовал организации пройти обучение по программе повышения уровня знаний в целях ПОД/ФТ и получить свидетельство установленного образца.
Фрагмент рекомендаций МРУ Росфинмониторинга по СКФО (нажмите на картинку, чтобы увеличить ее)
В личном кабинете организации действительно было загружено свидетельство о прохождении целевого инструктажа, выданное более трех лет назад, и отсутствовало загруженное свидетельство о прохождении повышения уровня знаний. Между тем, в настоящее время отсутствуют какие либо разъяснения или нормативные требования со стороны Росфинмониторинга о необходимости обязательной загрузки в личный кабинет свидетельства о повышении уровня знаний через вкладку «организация внутреннего контроля».
Фрагмент формы регистрации специального должностного лица (нажмите на картинку, чтобы увеличить ее)
В примечаниях к индикатору уровня риска пользователя личного кабинета отмечено, что показатель «Повышение уровня знаний СДЛ» принимает значение, соответствующее низкому уровню риска, в случае предоставления сведений о свидетельстве о прохождении СДЛ обучения в формате ПУЗ через раздел Учетные данные. Однако в указанном разделе имеется форма для заполнения только реквизитов документа, подтверждающего прохождение целевого инструктажа, но не повышение уровня знаний.
Разъяснения к индикатору уровня риска в ЛК Росфинмониторинга (нажмите на картинку, чтобы увеличить ее)
Форма для заполнения реквизитов документа, подтверждающего прохождение целевого инструктажа по ПОД/ФТ/ФРОМУ (нажмите на картинку, чтобы увеличить ее)
Напомним, что сведения о прохождении специальным должностным лицом повышения уровня знаний содержаться в карте постановки на учет в Росфинмониторинг, которая направляется в это ведомство агентствами недвижимости, лизинговыми и факторинговыми организациями и операторами по приему платежей, форма которой установлена Приказом Росфинмониторинга от 11.02.2019 №33. Этим же нормативным актом определено, что при изменении сведений, содержащихся в карте постановки на учет, организация или индивидуальный предприниматель в течение 10 календарных дней представляет (направляет) в территориальный орган Росфинмониторинга по месту своей регистрации или месту жительства карту постановки на учет, содержащую новые сведения. Таким образом, изменений сведений о прохождении специальным должностным лицом повышения уровня знаний влечет за собой обязанность по направлению в Росфинмониторинг измененной карты постановки на учет, но не загрузку свидетельства в личный кабинет. Росфинмониторинг может привлечь организацию к ответственности за факт не прохождения сотрудником обучения в форме повышения уровня знаний в установленные сроки, за неотправку измененной формы КПУ. Однако никакой административной ответственности за отсутствие в личном кабине пользователя на сайте Росфинмониторинга скан образа свидетельства о повышении уровня знаний не предусмотрено. Впрочем, если в будущем иные МРУ Росфинмониторинга по другим федеральным округам России также станут считать признаком нарушений в сфере ПОД/ФТ отсутствие в личном кабинете загруженного свидетельства о повышении уровня знаний по ПОД/ФТ/ФРОМУ, что станет повсеместной практикой, мы, безусловно, посоветуем пользователям личных кабинетов загружать свидетельства о прохождении повышении уровня знаний.
Смыслов П.А.
* * *
Ознакомьтесь с нашими многочисленными статьями по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:
* * *
Наши услуги в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ:
- любые документы и правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ); - обучение и инструктаж по финмониторингу; - аудит, абонентское обслуживание по ПОД/ФТ; - электронная подпись и специальное ПО по финмониторингу; - помощь на проверках; - и многое другое. Подробнее ТУТ.
Подпишитесь на "Вестник финансового мониторинга" - первый в России бесплатный и регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга:
Мы в социальных сетях:
|
|
|
Главная | Новости | Наши услуги | О нас | База знаний | Контакты | ПВК ПОД/ФТ Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310 Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2023 Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя
|
