Заказать разработку или обновление правил внутреннего контроля со всеми изменениями на 2021 год (и более поздние редакции по мере их выхода) можно ЗДЕСЬ.

Федеральным законом от 13 июля 2020 года № 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» был скорректирован перечень операций, подлежащих обязательному контролю, а также дифференцирован подход к представлению сведений в Росфинмониторинг разными субъектами Федерального закона № 115-ФЗ. Указанные изменения вступят в силу 10 января 2021 года.

В связи с ними все без исключения субъекты Федерального закона № 115-ФЗ будут обязаны разработать новые правила внутреннего контроля в следующие сроки:

- в срок по 09.04.2021 поднадзорные Банку России организации (ломбарды, МКК, МФО, страховые брокеры, КПК, СКПК, управляющие компании, страховые компании, негосударственные пенсионные фонды, общества взаимного страхования, профучастники РЦБ, операторы инвестиционных платформ, иные НФО, банки);

- в срок по 08.02.2021 прочие организации и предприниматели (ювелирные организации, сектор драгметаллов, агентства недвижимости, факторинговые организации, лизинговые компании, операторы по приему платежей, организации игорного сектора).

Изменениям должны подвергнуться следующие порядки, описанные в правилах внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ:

- порядок выявления операций (сделок), подлежащих обязательному контролю;

- порядок документального фиксирования информации;

- порядок представления информации в Росфинмониторинг;

- перечень операций, подлежащих обязательному контролю;

- иные порядки, описанные в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ, в зависимости от их текста и содержания.

Отметим, что на сей раз законодатель задал непростую задачу над обновлением ПВК, установив дифференцированный подход к представлению сведений в Росфинмониторинг, которая потребовала глубокого осмысления новелл перед их внесением в текст правил. Так, полагаем, что в ПВК будет корректнее теперь воспроизводить не перечень операций, подлежащих обязательному контролю, а именно особенности представления субъектами 115-ФЗ сведений о совершаемых их клиентами непосредственно в этих организациях операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, непосредственно в Росфинмониторинг.

По своей масштабности и важности эти изменения – одни из самых больших и главных за последний год.

Новые правила внутреннего контроля должны быть после их разработки распечатаны на бумажных носителях, утверждены приказом руководителя или предпринимателя. С текстом правил должны быть ознакомлены сотрудники организаций и предпринимателей.

Кроме того, организациям ювелирного сектора и сектора драгметаллов, агентствам недвижимости, факторинговым организациям, лизинговым компаниям, операторам по приему платежей, организациям игорного сектора рекомендуется загрузить новые ПВК в личные кабинеты на сайте Росфинмониторинга.

С начала декабря 2020 год в наш адрес стали поступать запросы на разработку новых правил внутреннего контроля, действующих с 10 января 2021 года.

Уже к 12 декабря 2020 года мы сделали новые ПВК первому обратившемуся к нам с указанной просьбой клиенту.

А с 15 декабря 2020 года начали всем обращающимся к нам за помощью клиентам в инициативном порядке предлагать разработку правил, которые начнут действовать с января 2021 года.

Таким образом, нами была заранее проделана большая, сложная и обстоятельная работа по приведению ПВК в соответствии с новыми изменениями.

Предлагаем всем читателям нашего сайта также начать работу над обновлением правил внутреннего контроля уже сейчас. При необходимости готовы Вам в этом помочь. Для разработки новых правил свяжитесь с нами любым удобным Вам способом, указанным в разделе Контакты.

Абоненты нашей компании в штатном порядке с января 2021 года начнут получать новые правила в рамках абонентского обслуживания по ПОД/ФТ и финмониторингу.