(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Добавить сайт корпоративного права и финансового мониторинга в Избранное

Компания основана в 1996 году

НОВОСТИ финансового мониторинга, ПОД/ФТ/ФРОМУ и корпоративного права

Октябрь 18, 2016

Ошибки в Положении ЦБ №444-П и другие события.

Положение ЦБ №444-П об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма с изменениями, вступившими в силу с 15.10.2016 года, в различных информационно-правовых системах было по-разному опубликовано.

Так, абзац 3 пункта 20 Приложения №1 к Положению ЦБ №444-П в Гаранте изложен как:
"Сведения, предусмотренные пунктом 17 настоящего приложения, устанавливаются в случае реализации некредитной финансовой организацией права, предусмотренного подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7, а также в случае, предусмотренном подпунктом 3 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона."

Та же норма, но в Консультанте Плюс изложена немного иначе: "Сведения, предусмотренные пунктом 17 настоящего приложения, устанавливаются в случае реализации некредитной финансовой организацией права, предусмотренного подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7, а также в случае, предусмотренном подпунктом 3 пункта 1 статьи 7 Федерального закона."

Разницу можно увидеть в нумерации статьи Федерального закона №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Если в Гаранте дана ссылка на подпункт 3 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона №115-ФЗ (организация обязана принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц), то в Консультанте Плюс дана ссылка на подпункт 3 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ (организация обязана обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений).

Первоисточник, размещенный на сайте Банка России http://www.cbr.ru/analytics/?PrtID=na_vr&docid=134  дает ссылку на подпункт 3 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона №115-ФЗ (организация обязана принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц).

Таким образом, полагаем, что Консультант Плюс сделал опечатку в своем документе. Если кто-то уже обновлял свои ПВК или анкеты клиентов-физических лиц (п. 18), согласно редакции Положения ЦБ №444-П, размещенной на сайте Консультанта Плюс, внесите соответствующие изменения в них.

* * *

Очередное обучение по финмониторингу (целевой инструктаж и повышение уровня знаний в сфере ПОД/ФТ) пройдет в МУКПЦФМ 08.11.2016 г. в форме очного семинара с одновременной интернет трансляцией на все регионы России.

Заявку на обучение по Росфинмониторингу Вы можете найти ЗДЕСЬ.

Актуальное расписание ближайших семинаров по финмониторингу ЗДЕСЬ

Главная | Новости | Наши услуги | О нас | Информация | Контакты | Краеведение

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2023

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя