В июне 2019 года к нам за консультациями по ПОД/ФТ обратилась предпринимательница-риэлтор из Краснодарского края, которая планировала встать на учет в Росфинмониторинг.

Как известно, в Росфинмониторинг возможно встать на учет только после прохождения обучения в виде целевого инструктажа по ПОД/ФТ и получения соответствующего свидетельства, о чем мы и сообщили предпринимательнице.

После наших рекомендаций о необходимости прохождения целевого инструктажа, буквально на следующий же день в 12:00 ИП-риэлтор прислала нам скан своего свидетельства об обучении, выданный ей учебном центром, расположенном на Юге России. Примечательно, что свидетельство было выписано тем же днем, что и прислано нам. Это означало, что к 12:00 дня восьмичасовое обучение и итоговое тестирование было полностью завершено и слушателю было выдано свидетельство. Практически же это свидетельствовало о том, что никакого обучения ИП в действительности не проходила, а говоря, простыми словами, купила сертификат об в учебном центре.

Мы обличили в этой ситуации предпринимательницу, указав ей на недопустимость таких действий и отказали ей в дальнейшей помощи из-за этических правил работы и возможных дальнейших проблем у несостоявшегося клиента с Росфинмониторингом.

Примечательно, что в беседе с нами риелтор ссылалась на МРУ Росфинмониторинга по ЮФО, в котором ей якобы посоветовали пройти обучение именно в этом учебном центре. Мы полагаем, что представители МРУ Росфинмониторинга по ЮФО если и давали какие-то рекомендации, то уж точно не о том, чтобы покупать свидетельство об обучении.

Предприимчивая риэлторша, будучи уверенной в свой безнаказанности и правоте, уже на следующий день должна была отправиться в Росфинмониторинг в Ростов для подачи документов на постановку на учет.

Вполне себе допускам, что предприниматель будет поставлена на учет по фиктивным документам без фактического прохождения обучения в учебном центре (Росфинмониторинг при постановке на учет проверяет только корректность заполнения карты постановки на учет, но не проверяет достоверность прохождения обучения в сфере ПОД/ФТ).

Однако, отсутствие у предпринимательницы практических знаний в сфере ПОД/ФТ не позволит ей в дельнейшем корректно осуществлять свою деятельность, что в итоге может привести к нарушениям и штрафам. Также известно, что о покупке свидетельств без фактического прохождения обучения в ряде случаев становится известно Росфинмониторингу (ведь это же спецслужба - финансовая разведка страны). Вот и в этот раз об этой истории, оказывается, уже стало известно и Росфинмониторингу и МУМЦФМ - его дочерней структуре, которая регулирует вопросы прохождения обучения в виде целевого инструктажа. Поэтому не исключаем, что в будущем «левое» свидетельство у ИП будет аннулировано вместе с его постановкой на учет, а к учебному центру, выдавшему свидетельство без обучения, будут применены самые суровые меры – вплоть до расторжения соглашения на право проведения таких лекций.

Проходить обучение по ПОД/ФТ надо честно и без лукавства: оно нужно не только для формальности - оформления свидетельства - но и для получения важных и нужных практических знаний.

эксперт по финансовому мониторингу, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!