Ломбарды нередко в своей деятельности сталкиваются с таким критерием необычной операции как «многократное (пять раз в год и более) получение займа под залог ювелирных изделий без последующего выкупа» (код 3701).

Этот код подходит под ситуации, когда, например, физлицо получает заем под залог ювелирных изделий, но не приходит эти изделия выкупать. Когда число таких ситуаций достигает количества пяти раз в год и более, ломбард обязан рассмотреть вопрос о направлении информации в Росфинмониторинг. В том случае, если клиент обосновал ломбарду свои действия и доказал, что он не сбывает, к примеру, краденное имущество, ломбард может принять решение о том, чтобы не направлять информацию в Росфинмониторинг. И наоборот, если клиент внятных пояснений ломбарду не предоставил или уклонился от общения с ломбардом - ломбард может принять решение о сдаче информации в Росфинмониторинг по коду 3701.

При заполнении соответствующего сообщения в Росфинмониторинг надо учитывать то, что формализованное электронное сообщение (ФЭС) формируется с учетом следующего: информационная часть ФЭС блок «Сведения об операции» повторяется в зависимости от количества операций, по которым представляется информация в Росфинмониторинг. При направлении в составе одной ФЭС в Росфинмониторинг сведений об операциях, признанных ломбардом подозрительными, ломбарду необходимо сформировать отдельные записи в составе ФЭС по каждой операции, о предоставлении займа с указанием в полях: «Основание совершения операции» сведений об одном залоговом билете, «Сумма операции» - сумму согласно конкретному залоговому билету и «Дата совершения операции» - дату соответствующего залогового билета.

В том случае, если ломбард отправит в Росфинмониторинг ФЭС, которое будет содержать одну запись со сведениями обо всех операциях (залоговых билетах) с указанием в показателях <СумОперации> и <СумРуб> общей суммированной стоимости представляемых займов, это может быть  посчитано Центральным Банком РФ нарушением порядка составления в электронной форме информации в Росфинмониторинг.