Вот уже несколько лет подряд мы консультируем и обслуживаем по вопросам ПОД/ФТ ряд организаций, занимающихся скупкой и переработкой автомобильных катализаторов. Однако, в последнее время количество таких организаций и предпринимателей среди наших клиентов стало резко расти: ведь такие лица обязаны стоять на учете в Федеральной пробирной палате и выполнять требования 115 Федерального закона от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», поэтому они обращаются за соответствующими услугами к нам.

То ли такие организации стали чаще проверять, то ли они начали готовиться к получению лицензий на обработку (переработку) лома и отходов драгоценных металлов, но факт остается фактом: скупщики катализаторов заметно засуетились.

Многие обыватели недоумевают, какая связь имеется между автомобильными катализаторами и ПОД/ФТ: ведь в 115 законе ничего про автомобильные катализаторы нет. Между тем, в 115 законе есть организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, к коим и относятся скупщики автомобильных катализаторов.

Известно, что драгоценные металлы могут находиться в любом состоянии, виде, в том числе в самородном и аффинированном виде, а также в сырье, сплавах, полуфабрикатах, промышленных продуктах, химических соединениях, ювелирных и других изделиях, монетах, ломе и отходах производства и потребления.

Много лет назад, автор настоящей статьи, отъездив лет пять на своем автомобиле одного известного японского бренда, столкнулся с неисправностью системы выхлопа. Автосервис приговорил к замене катализатор – деталь, предназначенную для снижения токсичности выхлопных газов. Каково же тогда было наше удивление, когда мы узнали, что стоимость нового катализатора на автомобиль весьма высока и измеряется десятками, а в некоторых случаях даже сотнями тысяч рублей. Так мы узнали, что катализатор - один из самых дорогих узлов в автомобиле поскольку содержит в себе такие драгоценные металлы, как платина, родий или палладий.

Известно, что организации, скупающие автомобильные катализаторы, зачастую производят обработку (переработку) лома и отходов драгоценных металлов, которая заключается в извлечении из катализаторов драгоценных металлов с использованием механических, химических и металлургических процессов из лома и отходов драгоценных металлов для получения промежуточного продукта металлургического производства, предназначенного для последующего аффинажа.

В своем информационном письме №50 от 10.02.2016 г. "О применении отдельных норм законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма организациями и индивидуальными предпринимателями ювелирной отрасли" Росфинмониторинг отмечал, что на организации, осуществляющие обработку отходов и лома драгоценных металлов, распространяются требования Федерального закона №115-ФЗ, в том числе по организации и осуществлению внутреннего контроля, назначению должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, предоставлению информации в Росфинмониторинг и т.д.

Таким образом, организации и предприниматели, скупающие и перерабатывающие автомобильные катализаторы с целью извлечения из них драгоценных металлов для получения промежуточного продукта металлургического производства, предназначенного для последующего аффинажа, обязаны до начала осуществления своей деятельности встать на учет в Федеральную Пробирную Палату, после чего решить такие вопросы с финмониторингом как:

- разработка правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ (кстати, правила внутреннего контроля организаций и предпринимателей, работающих с катализаторами очень специфичны);

- регистрация личного кабинета на сайте Росфинмониторинга;

- прохождение целевого инструктажа и повышение уровня знаний;

- сдача отчетности в Росфинмониторинг;

- идентификация клиентов;

- многое другое.

эксперт по финансовому мониторингу, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!