115 закон, ФЗ №115 – аббревиатуры Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

115 закон является основополагающим нормативным актом в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Был принят в 2001 году. Первоначальный текст документа опубликован в изданиях "Российской газеты", №151-152, 09.08.2001. С тех пор претерпел десятки всевозможных изменений. Значительная часть изменений ФЗ №115 была связана с ужесточением законодательства и появлением новых требований по финмониторингу. Тем не менее, со временем отдельные установленные законом требования были упрощены (появление пороговых значений при идентификации клиентов, исключение обязанности подачи сведений в Росфинмониторинг о неклиентских операциях и т.д.).

115 закон устанавливает:

- основные понятия;

- меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ФРОМУ);

- перечень организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (субъекты 115 ФЗ);

- перечень операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю;

- права и обязанности субъектов 115 закона, а также иных лиц;

- многое другое.

Многие изменения в 115 закон являются основаниями для проведения субъектами 115-ФЗ внутренних инструктаж и обновления правил внутреннего контроля.

Дополняют положения Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ многочисленные подзаконные нормативные акты Правительства РФ, Банка России, Росфинмониторинга (см. «Кодекс финансового мониторинга» - собрание нормативных актов в сфере ПОД/ФТ).

эксперт по финансовому мониторингу, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!