Субъекты 115 закона - организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, поименованные в статье 5 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также лица, перечисленные в статье 7.1 указанного закона.

Указанных лиц также именуют субъектами первичного финансового мониторинга.

К ним относятся (в скобках отмечены надзорные органы):

- кредитные организации (Банк России);

- профессиональные участники рынка ценных бумаг (Банк России);

- операторы инвестиционных платформ (Банк России);

- страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования) (Банк России);

- страховые брокеры (Банк России);

- лизинговые компании (Росфинмониторинг);

- организации федеральной почтовой связи (Роскомнадзор);

- ломбарды (Банк России);

- организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и - изделий производственно-технического назначения (Федеральная пробирная палата);

- организаторы азартных игр (Федеральная налоговая служба);

- управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов (Банк России);

- организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (Росфинмониторинг);

- операторы по приему платежей (Росфинмониторинг);

- коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов (Росфинмониторинг);

- кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (Банк России);

- микрофинансовые организации (Банк России);

- общества взаимного страхования (Банк России);

- негосударственные пенсионные фонды в части осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению (Банк России);

- операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных (Роскомнадзор);

- операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее (Федеральная налоговая служба);

- индивидуальные предприниматели, являющиеся страховыми брокерами (Банк России);

- индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (Федеральная пробирная палата);

- индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (Росфинмониторинг);

- аудиторы;

- адвокаты;

- нотариусы;

- лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, в случаях, если указанные лица готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом:

- сделки с недвижимым имуществом;

- управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;

- управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;

- привлечение денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими;

- создание организаций, обеспечение их деятельности или управления ими, а также куплю-продажу организаций.

Деятельность в сфере ПОД/ФТ любой из вышеуказанных организаций и предпринимателя также может проверить прокуратура.

эксперт по финансовому мониторингу, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!