Российское законодательство в сфере противодействия отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) как элемент антикоррупционной системы в РФ

(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Межрегиональный учебный центр финансового мониторинга "СМЫСЛОВЫ" и Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ:

юридические услуги в области финансового мониторинга, организации внутреннего контроля по 115-ФЗ, правила внутреннего контроля по финмониторингу, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Добавить сайт финансового мониторинга в Избранное

Компания основана в 1996 году

Смыслов П.А. Российское законодательство в сфере противодействия отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) как элемент антикоррупционной системы в РФ

(доклад Смыслова П.А. на Международной научно-практической конференции «Партнерство государства и бизнеса в противодействии коррупции», 27.03.2015, Торгово-промышленная Палата РФ, опубликовано на сайте www.smyslovy.ru 02.04.2015)

Принятие в России 07 августа 2001 года Федерального закона №115 «О противодействии отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» стало важной вехой в развитии отечественной антикоррупционной системы. Целью указанного нормативного акта стала защита прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Денежные средства или иное имущество, незаконно полученные должностными лицами в виде взяток в целях своей личной выгоды в результате использования ими своих властных полномочий, доверенных прав, авторитета, официального статуса и т.д., являются доходами, полученными преступным путем

Применение Федерального закона №115 позволяет государству эффективно противостоять приданию правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения вышеуказанных и иных преступлений.

На организации, являющимися субъектами вышеуказанного закона, к которым относятся кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые и лизинговые организации, агентства недвижимости, ювелирные компании и многие другие, распространяется ряд обязанностей, среди которых особо можно выделить документальное фиксирование и предоставление в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) сведений по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами, а также сведений, по операциям, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Получение от организаций таких сведений позволяет Росфинмониторингу среди прочего контролировать финансовую активность граждан и юридических лиц и своевременно противодействовать отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Вышеперечисленные, а также иные действия, исполняемые организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и установленные антиотмывочным законодательством, являются весьма эффективными мероприятиями в составе антикоррупционной системы РФ.

Следует заметить, что применение субъектами российского предпринимательства массива законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ сталкивается с рядом проблем. Среди таких проблем особо можно выделить следующие:

- отсутствие у организаций-субъектов Федерального закона №115 достаточного уровня знаний и необходимого опыта в сфере ПОД/ФТ;

- формальность процедур, осуществляемых отдельными организациями-субъектами Федерального закона №115, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Большинство проблем исполнения законодательства в сфере ПОД/ФТ можно было бы решить путем дальнейшего развития и совершенствования этого законодательства, устранения причин и условий, способствующих формальному отношению организаций к выполнению возложенных на них законом обязанностей. Мы уверены, что решение вышеуказанных, а также многих иных проблем исполнения законодательства в сфере ПОД/ФТ субъектами предпринимательства благоприятно скажется на российском антикоррупционном климате и повысит эффективность мероприятий по ПОД/ФТ в антикоррупционной системе РФ.

Смыслов П.А., специалист по образовательной деятельности в сфере ПОД/ФТ,

юрист, канд. истор. наук

* * *