(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Межрегиональный учебный центр финансового мониторинга "СМЫСЛОВЫ" и Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ:

юридические услуги в области финансового мониторинга, организации внутреннего контроля по 115-ФЗ, правила внутреннего контроля по финмониторингу, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Реабилитация по отказам банков из-за финансового мониторинга

Банки  и некоторые иные организации, на которые распространяются требования Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», имеют полное право отказать клиенту в проведении операции при наличии у них подозрений, что клиент легализует преступные доходы или финансирует терроризм, а также, если клиент не предоставляет запрошенные ими документы для проведения проверок по финансовому мониторингу в рамках исполнения указанного закона.

Иногда такие отказы бывают незаконными и необоснованными.

- О проблеме с отказами по финмониторингу и последствиях отказа для клиента

- О нашей помощи

- Стоимость наших услуг

О проблеме с отказами по финмониторингу и последствиях отказа для клиента.

Финансовый мониторинг – наша профессиональная специализация с 2005 года. Нашими клиентами являются банки и иные организации, исполняющие антиотмывочные требования. Поэтому мы знаем все о финансовом мониторинге и контроле в таких организациях.

Нередко между клиентами и банками возникают конфликтные ситуации из-за подозрений банков в том, что клиент легализует преступные доходы, хотя клиент осуществляет обоснованные операции. Так, например, клиент банка может осуществлять законную деятельность и характер проводимых клиентом операций по расчетному счету обусловлен спецификой деятельности клиента, однако, банк даже после истребования и изучения огромного количества документов клиента может не разобраться в ситуации и предлагает клиенту закрыть расчетный счет, а если клиент упорствует, то расторгает договор банковского счета в одностороннем порядке со ссылкой на статью 7 ФЗ №115.

Некоторые банки для обоснования своих действий в отдельных случаях устно и неформально заявляют клиенту о том, что клиентом заинтересовался Росфинмониторинг и приказал банку сделать отказ в проведении операции или расторгнуть договор. Однако такие утверждения некорректны: Росфинмониторинг не дает банкам указания с какими клиентами работать, а с какими нет. Полагаем, что в таких случаях сотрудники банка либо просто путают Росфинмониторинг с указаниями своего внутреннего отдела по финансовому мониторингу, либо используют такие некорректные доводы для большей убедительности доверчивого клиента.

Для клиента последствия отказа по основаниям, связанным со 115 законом, являются крайне нежелательными, т.к. о таком отказе банк обязан сообщить в Росфинмониторинг. Росфинмониторинг в свою очередь включает клиента в т.н. реестр отказников («черный список»), который направляет в Банк России, который в свою очередь рассылает его другим банкам и некредитным финансовым организациям. Наличие информации о клиенте в списке отказников формально требует повышенного внимания к нему со стороны прочих банков и организаций, а на практике зачастую оборачивается нежеланием финансовых организаций с таким клиентом работать.

О нашей помощи.

Мы готовы оказать весь комплекс предусмотренной законом помощи клиентам банков и иных некредитных финансовых организаций, связанной с восстановлением нарушенных указанными организациями прав клиентов при реализации требований финансового мониторинга:

- консультации по законности и целесообразности истребования документов банками, адекватности объема запрошенных сведений;

- независимая оценка операций на предмет их сомнительности с точки зрения финмониторинга;

- консультации по законности проведения клиентами операций и их соответствию требованиям финансового мониторинга;

- подготовка ответов в отделы финансового мониторинга банков;

- обжалование действий сотрудников банка и обжалование отказов по финмониторингу на уровне кредитной организации;

- обжалование действий банка и обжалование отказов по финмониторингу на уровне надзорного для банков органа – Банка России;

- консультации по механизму реабилитации клиентов и выхода из списков отказников («черных списков») Росфинмониторинга;

- иные вопросы, связанные с реализацией банками положений 115 закона.

Стоимость наших услуг.

Поскольку ситуации с отказами по финмониторингу крайне разнообразны как по своему характеру, так и по содержанию, а наши юридические услуги не поставлены на поток и не оказываются в массовом порядке, мы вникаем в суть каждого запроса к нам, после чего можем сориентировать его о цене нашей помощи.

Ориентировочная стоимость нашей разовой очной или дистанционной консультации ситуации с отказами по финмониторингу и их обжалованию составляет в среднем от 3000 до 6000 рублей.

По вопросам оказания услуг пишите нам на адрес:

Звоните:

+7 (964) 768 9380 (многоканальный)

+7 (903) 686 3187

Мы рассмотрим все Ваши вопросы, дадим для их решения лучших юристов-экспертов и договоримся с Вами о цене.

Обращаем Ваше внимание, что коммерческие предложения на нашем сайте не являются публичной офертой.

Главная | Новости | Наши услуги | О нас | База знаний | Контакты | ПВК ПОД/ФТ

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2023

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя