(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Межрегиональный учебный центр финансового мониторинга "СМЫСЛОВЫ" и Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ:

юридические услуги в области финансового мониторинга, организации внутреннего контроля по 115-ФЗ, правила внутреннего контроля по финмониторингу, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Ответы на типовые вопросы слушателей целевого инструктажа и повышения уровня знаний по ПОД/ФТ

Директор учебного центра финансового мониторинга ответила на типовые вопросы слушателей о порядке прохождения обучения по ПОД/ФТ

(автор - Серафима Смыслова, генеральный директор Межрегионального учебного и консультационно-правового центра финансового мониторинга (МУКПЦФМ, г. Москва), при использовании и цитировании ссылка на сайт обязательна)

(опубликовано на www.smyslovy.ru 15.09.2019 г.)

1. Как понять, какой инструктаж нам надо пройти – целевой или повышение уровня знаний?

Целевой инструктаж – это обязательное первичное обучение, его достаточно пройти всего один раз в жизни, если участник ранее не обучался и не получал свидетельство о прохождении обучения установленного Росфинмониторингом образца. Повышение уровня знаний так же является обязательным обучением, но его проходят с определенной периодичностью, и в том случае, если целевой инструктаж уже был когда-либо пройден.

2.  Как часто нужно проходить повышение уровня знаний по ПОД/ФТ всем сотрудникам и специальному должностному лицу (СДЛ)?

Периодичность прохождения такого обучения зависит от вида деятельности организации.

Сотрудник, выполняющий функции специального должностного лица (СДЛ), а также некоторые иные сотрудники организаций, вид деятельности которых связан с ювелирными изделиями, драгоценными металлами и камнями, недвижимостью, лизингом, приёмом платежей, факторингом, оказанием юридических или бухгалтерских услуг обучаются раз в три года.

Сотрудник, выполняющий функции специального должностного лица (СДЛ), в любых организациях, поднадзорных Банку России, вне зависимости от вида деятельности организации, обучается раз в год. Прочие сотрудники ломбардов, КПК и МФО, относящихся к микро и малым предприятием, проходят обучение раз в два года. Сотрудники страховых компаний и брокеров, профессиональных участников РЦБ и иных организаций, поднадзорных Банку России, не являющихся малыми и микропредприятиями, проходят обучение раз в год.

3.  Вид деятельности нашей организации подходит под 115-ФЗ, но учиться мы не хотим, нам кажется, что это не нужно. Разве за это могут быть какие-то штрафы?

Штраф за непрохождение обучения по ПОД/ФТ, нарушение сроков обучения, нарушение формы обучения (слушатели иногда путают: нужен был целевой инструктаж, прошли повышение уровня знаний и наоборот) составляет от 50 000 до 100 000 рублей. Штраф предусмотрен ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ.

 4.  Мы забыли пройти целевой инструктаж/ не знали, что его нужно проходить. Можно ли оформить целевой инструктаж так, как будто мы прошли его месяц, полгода, год и т.д. назад?

Оформлять целевой инструктаж задним числом невозможно! Сразу же после семинара обучающая организация подает в МУМЦФМ Росфинмониторинга отчет, содержащий сведения об обученных лицах. Изменить или дополнить этот отчет  «задним числом» невозможно, поэтому предлагая оформить Ваш целевой инструктаж прошедшей датой, Вас либо обманывают, либо у обучающей организации нет соглашения с МУМЦФМ Росфинмониторинга, а следовательно, нет прав на ведение образовательной деятельности в сфере ПОД/ФТ с выдачей свидетельств установленного образца. Росфинмониторинг имеет доступ к реестру обученных лиц, поэтому в курсе кто и когда обучился, а кто нет.

5.  Кто в организации обязательно должен пройти обучение? В каком законе это можно посмотреть?

Организации, вид деятельности которых связан с ювелирными изделиями, драгоценными металлами и камнями, недвижимостью, лизингом, приёмом платежей, факторингом, оказанием юридических или бухгалтерских услуг, могут посмотреть эту информацию в Приказе Росфинмониторинга от 03.08.2010 года № 203, где указан перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в сфере ПОД/ФТ.

Ломбарды, КПК, МФО, страховые брокеры, страховые компании, профессиональные участники РЦБ, НПФ, управляющие компании и иные организации, поднадзорные Банку России, могут посмотреть такую информацию в Указании Банка России от 05.12.2014 №3471-У.

В зависимости от того, какой штат сотрудников в организации или у ИП, руководитель утверждает перечь лиц, подлежащих обучению, ориентируясь на вышеуказанные нормативные акты. Стандартный «минимум», который есть в большинстве организаций – главный бухгалтер (бухгалтер), юрист, специально должностное лицо организации. Сам руководитель (или же индивидуальный предприниматель) также обучается в обязательном порядке! Остальные сотрудники обучаются в том случае, если их должность указана в Приказе Росфинмониторинга № 203 или Указании Банка России от 05.12.2014 №3471-У.

6.  Сотрудник, которого мы хотим назначить СДЛ, должен пройти обучение до вступления в должность или после? Что делать, если сотрудник официально еще не принят на работу?

СДЛ обязан пройти обучение по ПОД/ФТ строго до назначения на должность. Можно принять человека на работу, не связанную с исполнением обязанностей СДЛ, и до издания приказа о назначении его СДЛ отправить его на обучение. А можно отправить его на обучение и до зачисления в штат. Главное, чтобы свидетельство о целевом инструктаже по ПОД/ФТ было получено им ранее, чем датирован приказ о его назначении на должность СДЛ.

7.  Что делать, если мы «просрочили» прохождение повышения уровня знаний на месяц? Будут ли у нас штрафы?

Проходить обучение придется в любом случае, вне зависимости от того, насколько Вы просрочили прохождение. И чем раньше, тем лучше! Не нужно проходить обучение впритык: это чревато просрочками. Формально, штраф (50 000 – 100 000 рублей) возможен даже за просрочку всего в один день.

8. Наш руководитель слишком занят / не хочет учиться. Можно ли ему обойтись без обучения?

Руководитель организации, на которую распространяются нормы 115-ФЗ, проходит обучение в обязательном порядке. Подтверждение этого можно найти в 203 Приказе Росфинмониторинга и Указании Банка России 3471-У. Как человек, отвечающий за деятельность, которая происходит в его организации, руководитель должен быть в курсе темы ПОД/ФТ, и должен иметь об этом представление, даже если он сам лично не занимается вопросами ПОД/ФТ в своей организации, а назначает ответственными лицами других сотрудников.

9.  Зачем в заявке на обучение нужно указывать личный ИНН участника?

Личный ИНН указывается с целью исключить возможную путаницу с обученными лицами, у которых совпадают ФИО. Личные ИНН указываются в отчете, который обучающая организация подает в Росфинмониторинг, после чего Вы можете быть уверены, что ни у кого не возникнет вопросов – обучались ли именно Вы или кто-то с похожими или одинаковыми ФИО? Ведь такого ИНН, как у Вас – точно ни у кого нет.

10.  Почему у Вас такое длинное обучение (8 академических часов), а не 2 или 4 часа, как нам задешево предлагали в других организациях?

Длительность целевого инструктажа (8 академических часов) указана в программе обучения, установленной Росфинмониторингом (п. 1.6 Приказа Росфинмониторинга от 19.07.2001 г. №250), и сокращение этого времени является грубым нарушением. Знайте, что если в обучающей организации Вас обещают обучить за два, четыре, шесть академических часов – Вас обманывают! А свидетельство о прохождении целевого инструктажа, на котором указано количество часов меньше, чем 8 академических часов, является недействительным, и к нему может возникнуть очень много вопросов при проверке.

11. Может ли у нас один сотрудник пройти обучение в Учебном центре и получить свидетельство, а потом он сам обучит всех остальных сотрудников в организации?

Необходимо различать внутреннее обучение и внешнее. Внутренние инструктажи проводятся в организации в связи с внесением изменений в законодательство по ПОД/ФТ, правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ, при приеме сотрудников на работу. Делается это специальным должностным лицом. Внешнее же обучение могут проводить только обучающие организации, у которых есть на это право, т.е. те, у кого есть Соглашение с МУМЦФМ Росфинмониторинга на проведение лекций. Только такая организация может выдавать свидетельства, а лекции может проводить лектор, имеющий от Росфинмониторинга свидетельство о подготовке в качестве специалиста в области ПОД/ФТ.

12. Что делать, если мы хотим обучить человека и назначить его СДЛ, но у него нет высшего юридического или экономического образования?

Организации, вид деятельности которых связан с ювелирными изделиями, драгоценными металлами и камнями, недвижимостью, лизингом, приёмом платежей, факторингом, оказанием юридических или бухгалтерских услуг обязаны иметь СДЛ с высшим экономическим, либо юридическим образованием. Нарушение этого требования карается штрафом (50 000 – 100 000 рублей). Однако, требования к уровню образованию заменяет опыт работы в сфере ПОД/ФТ не менее 2 лет. Отдельные компании на свой страх и риск обучают сотрудника без нужного образования и назначают его СДЛ: через 2 года он получит альтернативу требованиям к образованию – опыт работы. Но пока не появился нужный опыт работы организация несет риски штрафов.

13. В организации только два сотрудника – директор и бухгалтер, но ни у одного нет высшего юридического или экономического образования. Кто у нас может быть СДЛ после прохождения обучения?

Чаще всего в таких случаях функции возлагают на директора компании, поскольку именно он отвечает в целом за деятельность организации и в случае штрафных санкций к ответственности привлекут его и как директора, и как СДЛ, назначив ему только один штраф. А если функции СДЛ будет исполнять бухгалтер, то штрафа будет два: один на директора, другой на бухгалтера. Однако, кроме того, возможен еще штраф и на саму организацию.

14. Почему на свидетельстве нельзя указывать в качестве должности «специальное должностное лицо»?

«Специально должностное лицо» - это не должность, а функция. Сотрудник, трудоустроенный в организации, может иметь ту должность, которая прописана в штатном расписании – директор, бухгалтер, юрист, оценщик, продавец и т.д. и при этом совмещать функцию специально должностного лица. На свидетельстве же положено указывать именно должность, как она прописана в трудовой книжке.

15.  Как отличить настоящее обучение и свидетельство от поддельных? Как не попасть на обучение к аферистам?

Для того чтобы пройти качественное обучение следует знать определенные признаки: у обучающей организации должно быть актуальное Соглашение с МУМЦФМ Росфинмониторинга, у лектора должно быть свидетельство о прохождении подготовки в качестве специалиста, осуществляющего образовательную деятельность в сфере ПОД/ФТ, настоящий целевой инструктаж длится не менее 8 академических часов, проводится строго по программе Росфинмониторинга (никаких самостоятельно разработанных программ «оригинальных», «экспертных», «авторских» и т.п. целевых инструктажей быть не должно) и проходит в режиме реального времени, а не в записи. Если Вам предлагают оформить свидетельство без фактического обучения, свидетельство по ПОД/ФТ «задним числом», провести обучение без тестирования и т.п. - это первые признаки недобросовестного учебного центра. А кроме того, есть учебные центры, которые собирают деньги со слушателей, а обучение не проводят и свидетельства не выдают. Проверить учебный центр на его деловую репутацию можно на сайте kad.arbitr.ru Если в отношении учебного центра вынесены многочисленные решения о взыскании долгов, неосновательного обогащения и прочее – следует обходить его стороной, даже если у него формально есть все соглашения с Росфинмониторингом о сотрудничестве.

Также настоящее свидетельство, которое участники получают после прохождения обучения, обязательно должно быть оформлено на бланках строгого образца с уровнем защиты не ниже В (бланки печатаются только в специальных типографиях и являются номерными).

16.  На нашу организацию по виду деятельности распространяется 115-ФЗ, но деятельность мы сейчас не ведем – нужно ли нам в этом случае проходить обучение?

В случае, если в ОКВЭД организации указан тот вид деятельности, на который распространяется 115-ФЗ, организация обязана выполнять все требования и нормы, которые предписывает этот закон – отчитываться, обучаться, разрабатывать правила внутреннего контроля и т.д.

Главная | Новости | Наши услуги | О нас | База знаний | Контакты | ПВК ПОД/ФТ

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2023

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя