В середине ноября 2023 года Федеральная Пробирная палата на своем сайте опубликовала список участников рынка с уровнями риска по ПОД/ФТ, который вызвал среди представителей ювелирного сектора и сектора драгоценных металлов и камней множество вопросов:

Список ювелиров с уровнями риска

С большой долей вероятности оценка уровня риска основывалась среди прочего на основании специфики деятельности организаций и предпринимателей.

Оценка была проставлена 12179 субъекту отрасли.

Из них 5314 субъекта (43,63%) были отнесены к низкому уровню риска, 2341 (19,22%) к повышенному, 4517 (37,08%) к умеренному риску и 7 субъектов (0,06%) к высокому уровню риска.

Часть представителей отрасли вообще не попало в указанный список, что не является поводом для паники и беспокойства их стороны. На момент публикации Списка с уровнями риска в Реестре специального учета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, числилось 21976 лиц. Таким образом оценка риска ПОД/ФТ была проведена только лишь в отношении 55,42% представителей отрасли.

Значения долей уровней риска в списке участников рынка с уровнями риска по ПОД/ФТ

Список уровней риска может отражать вероятность проведения проверочных мероприятий со стороны надзорных органов. Так, субъекты, имеющие повышенные уровни риска с большей долей вероятности могут попасть на проверки по вопросам ПОД/ФТ, чем субъекты с низким уровнем риска.

Так, например, проведенная оценка риска позволит Федеральной пробирной палате реализовать на практике ее ведомственный Приказ от 10 июля 2023 г. № 141н «Об утверждении Порядка проведения уполномоченными должностными лицами Федеральной пробирной палаты и (или) ее территориальных органов контрольных мероприятий в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» которым было определено, что выбор контрольного мероприятия осуществляется на основании присвоенного контролируемому лицу уровню риска несоблюдения требований, установленных Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», принимаемыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами Российской Федерации.

Напомним также, что Постановлением Правительства РФ от 19.02.2022 №219 "Об утверждении Положения о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" выбор контрольных мероприятий осуществляется на основании присвоенного контролируемому лицу уровня риска несоблюдения требований законодательства:

- для высокого уровня риска - плановая (внеплановая) проверка в виде документарной или выездной проверки;

- для повышенного уровня риска - плановая проверка в виде документарной или выездной проверки;

- для умеренного уровня риска - информирование;

- для низкого уровня риска - контрольные мероприятия не проводятся.

Несмотря на то, что в отношении субъектов с низким уровнем риска не проводятся контрольные мероприятия, само по себе наличие низкого уровня риска не гарантирует отсутствие проблем в сфере ПОД/ФТ у субъекта с таким уровнем риска.

Кроме того, представителям отрасли нужно принимать во внимание тот факт, что их деятельность в сфере ПОД/ФТ может проверить не только Федеральная пробирная палата, но и органы прокуратуры, которая при планировании своих проверочных мероприятий может не ориентироваться на информацию о рисках, опубликованную Федеральной пробирной палатой.

Фрагмент списка участников рынка с уровнями риска по ПОД/ФТ

На практике может оказаться и так, что субъекты с низким уровнем риска ПОД/ФТ могут иметь нарушения в сфере ПОД/ФТ, а субъекты с повышенными уровнями - нет.

Так, ознакомившись с опубликованным списком участников рынка, мы обнаружили что отдельные знакомые нам лица, которых совершенно точно можно было бы отнести к категории законопослушных субъектов 115-ФЗ, имели умеренный уровень риска, и наоборот, отдельные субъекты, не ведущие должным образом внутреннюю документацию по ПОД/ФТ, были отнесены к низким уровням рискам.

Также следует иметь ввиду, что результаты проведенной Федеральной пробирной палаты оценки рисков ПОД/ФТ могут не совпадать с оценкой рисков, выставляемой представителям отрасли в их личных кабинетах на сайте Росфинмониторинга (индикатор уровня риска, "ромашка с лепестками"). Так, ряд субъектов, имеющих низкие риски ("зеленые ромашки") в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга, могли обнаружить, что в списке, опубликованном Пробирной палатой, им был проставлен умеренный или повышенный уровни риска. И наоборот, субъекты с повышенными и умеренными рисками в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга, могли обнаружить у себя низкие риски, выставленные Федеральной пробирной палатой.