Структура и состав ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ 2018 г.

(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Межрегиональный учебный центр финансового мониторинга "СМЫСЛОВЫ" и Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ:

юридические услуги в области финансового мониторинга, организации внутреннего контроля по 115-ФЗ, правила внутреннего контроля по финмониторингу, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Добавить сайт финансового мониторинга в Избранное

Компания основана в 1996 году

СМЫСЛОВ П.А.

СТРУКТУРА и СОСТАВ правил внутреннего контроля 2018 года (ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ ювелирной организации, агентства недвижимости, факторинговой организации, лизинговой компании, оператора по приему платежей, индивидуальных предпринимателей)

(опубликовано на сайте www.smyslovy.ru 10.07.2018 г.)

Предлагаем Вам изучить новую структуру и содержание правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ 2018 года ювелирной организации, агентства недвижимости, факторинговой организации, лизинговой компании, оператора по приему платежей, индивидуальных предпринимателей.

В связи с многочисленными изменениями в законодательстве о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для некредитных финансовых организаций, произошедшими в первой половине 2018 г., нами были разработаны совершенно новые ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ для вышеуказанных организаций.

Заказать ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ в редакции от 2018 года можно ЗДЕСЬ.

При разработке правил внутреннего контроля мы использовали весь свой многолетний (с 2005 года) опыт работы в сфере организации внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В итоге получился многостраничный документ, который полностью отвечает требованиям нормативных актов РФ и проверяющих органов, который может быть индивидуально доработан нами под Вашу организацию в зависимости от специфики ее деятельности, структуры, численности сотрудников, наличия филиалов, обособленных подразделений и многих других факторов, с содержанием которого мы и предлагаем ознакомиться нашим читателям.

1. Общие положения

2. Программа, определяющая организационные основы осуществления внутреннего контроля

3. Программа изучения клиента при приеме на обслуживание и обслуживании

4. Программа идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев

5. Программа оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма

6. Программа выявления операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма

7. Программа документального фиксирования информации

8. Программа, регламентирующая порядок работы по приостановлению операций в соответствии с Федеральным законом

9. Программа подготовки и обучения кадров в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

10. Программа проверки осуществления внутреннего контроля

11. Программа хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

12. Порядок обеспечения конфиденциальности информации, полученной в результате применения настоящих Правил, а также мер, принимаемых ООО при реализации Правил в соответствии с законодательством Российской Федерации

13. Программа, регламентирующая порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции

14. Программа, регламентирующая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества

15. Представление информации в Росфинмониторинг

Приложения:

Приложение 1. Критерии выявления и признаки необычных сделок

Приложение 2. Анкета клиента – физического лица (бенефициарного владельца)

Приложение 3. Анкета клиента – индивидуального предпринимателя

Приложение 4. Анкета клиента – юридического лица

Приложение 5. Анкета клиента – иностранной структуры без образования юридического лица, выгодоприобретателя – иностранной структуры без образования юридического лица

Приложение 6. Анкета выгодоприобретателя – физического лица

Приложение 7. Анкета выгодоприобретателя – юридического лица

Приложение 8. Перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма

Приложение 9. Внутреннее сообщение об операции (сделке), подлежащей обязательному контролю или необычной операции (сделке)

Приложение 10. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю

Приложение 11. Внутреннее распоряжение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества

Приложение 12. Журнал учета информации о примененных мерах по замораживанию (блокированию) принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества

Приложение 13. Акт проверки наличия среди клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества

Приложение 14. Внутреннее распоряжение о приостановлении операции

Приложение 15. Журнал учета информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом

Приложение 16. Распоряжение об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции

Приложение 17. Журнал отказов от выполнения распоряжений клиентов о совершении операций

Приложение 18. Форма журнала учета лиц, прошедших вводный инструктаж

Приложение 19. Форма журнала учета лиц, прошедших дополнительный инструктаж

Приложение 20. Журнал учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень

Приложение 21. Сводный перечень государственных должностей Российской Федерации

Приложение 22. Анкета для самостоятельного заполнения клиентом физическим лицом (представителем клиента)

Приложение 23. Решение о принятии на обслуживание публичного должностного лица

Приложение 24. Лист вводного инструктажа сотрудника организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Приложение 25. Лист дополнительного инструктажа сотрудника организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Важные пояснения к содержанию ПВК по ПОД/ФТ, размещенному выше.

Содержание ПВК по ПОД/ФТ является лишь примерными ориентирами того, как этот документ может выглядеть. Во многих регионах надзорные органы из-за субъективных суждений предъявляют специфичные требования к ПВК по ПОД/ФТ (их Вы можете уточнить в своих надзорных органах). Именно поэтому правила, сделанные для одного региона, могут серьезно отличаться, к примеру, по составу приложений, от правил внутреннего контроля в другом региона.

Повсеместно распространены случаи, когда Ваши правила внутреннего контроля, успешно прошедшие проверку в одном регионе, могут ее не пройти у идентичной с Вами организации из соседнего региона. Поэтому будьте, пожалуйста, внимательны!

Заказать индивидуальную разработку правил внутреннего контроля для Вашей организации Вы можете на этой СТРАНИЦЕ.

Смыслов П.А.,

специалист по образовательной деятельности в сфере ПОД/ФТ,

юрист, канд. истор. наук

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!

* * *