Нам часто звонят потенциальные клиенты с просьбой разработать им правила внутреннего контроля и нередко задают уже ставший типовым вопрос: на скольких страницах мы делаем ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ. Некоторые полагают, что чем больше страниц, тем лучше. Другие, наоборот, считают что лучше такие ПВК, где страниц меньше.

Нам хотелось бы предостеречь читателей нашего сайта от любых попыток определять качество правил внутреннего контроля количеством страниц текста в них. Количество страниц текста не может быть мерилом качества правил. Во-первых, если совершенно одинаковый текст распечатать шрифтами разных размеров, количество страниц уже будет совершенно точно отличаться, причем, где шрифт крупнее, там и страниц будет больше. Во-вторых, есть любители включать в правила внутреннего контроля целыми разделами выдержки из нормативных актов, что, конечно, сказывается на объеме документа.

Надо помнить, что правила это документ, который должен описывать внутренние организационные процедуры по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ. Подчеркнем, что ПВК должны именно описывать процедуры, а не содержать в себе только нормы, переписанные из закона и различных нормативных актов. Поэтому уместить описание этих процедур можно на совершенно разное количество страниц текста.

Есть еще одна категория лиц, которые также нередко нам звонят и спрашивают о том, делаем ли мы правила на ста страницах (!).

Когда мы уточняем почему именно на ста, потенциальный клиент заявляет о том, что ему так сказали на обучении по финмониторингу, мол «правила должны быть ровно сто страниц, это требования проверяющих и надо искать именно такие». Не побоимся дать следующую оценку такому запросу: это совершеннейший абсурд. Как мы уже указывали выше, количество листов в ПВК никоим образом не может быть мерилом качества этого документа. Тем более, даже начинающему пользователю компьютера понятно, что один и тот же текст правил, изменяя размеры шрифта, можно сделать как на пятидесяти страницах, так и на ста, да хоть и на двухстах.

Мерилом качества правил является их соответствие требованиям актуальных нормативных актов, специфики и нюансам деятельности субъекта 115-ФЗ, а также их прикладной характер. Но никак ни сто страниц.