Идентификация бенефициаров в ПВК по ПОД/ФТ

(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Межрегиональный учебный центр финансового мониторинга "СМЫСЛОВЫ" и Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ:

юридические услуги в области финансового мониторинга, организации внутреннего контроля по 115-ФЗ, правила внутреннего контроля по финмониторингу, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Добавить сайт финансового мониторинга в Избранное

Компания основана в 1996 году

ПВК по ПОД/ФТ некоторых организаций не прошли проверки из-за статьи 6.1 115-ФЗ

(автор - Павел Смыслов, кандидат исторических наук, специалист по образовательной деятельности, юрист в сфере ПОД/ФТ, главный редактор СМИ «Вестник финансового мониторинга», при использовании и цитировании ссылка на сайт обязательна)

(опубликовано на www.smyslovy.ru 22.05.2017 г.)

Правила внутреннего контроля организаций, не предусматривающие положений по раскрытию информации о бенефициарных владельцах организации (статья 6.1 ФЗ №115), не проходят проверки в некоторых регионах.

За последние 1,5 месяца из некоторых регионов нашей страны организации прислали нам с просьбой помочь важные материалы проверок правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ, в которых в качестве нарушений, выявленных в ходе их проведений, указывалось отсутствие в ПВК положений по раскрытию информации о бенефициарных владельцах организации (статья 6.1 ФЗ №115).

Так, одна некредитная финансовая организация (МФО) прислала следующее замечание: «ПВК по ПОД/ФТ не содержат положений по раскрытию информации о бенефициарных владельцах организации (статья 6.1 ФЗ №115). Обязанность по регламентированию сбора, фиксирования и хранения указанной информации следует из системного толкования статьи 6.1 пункта 2 статьи 7 ФЗ №115, пунктов 1.4-1.7 Положения Банка России №445-П.» В данном случае отсутствие этих положений в тексте правил внутреннего контроля было посчитано недостатком, который мы помогли организации устранить.

Похожие замечания были получены также некоторыми представителями ломбардного бизнеса.

Заказать разработку ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ можно ЗДЕСЬ.

Другой некредитной финансовой организация (также МФО) после проверки правил внутреннего контроля повезло куда меньше: она получила телеграмму с требованием явиться на рассмотрение вопроса о возбуждении дела об административном правонарушении по ч. 1 ст. 15.27 КоАП (возможен штраф от 50 000 до 100 000 рублей).

Напомним нашим читателям, что 21.12.2016 года вступил в силу Федеральный закон от 23.06.2016 №215-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях», который добавил в Федеральный закон №115-ФЗ новую статью: «Статья 6.1. Обязанности юридического лица по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах». Эту норму в просторечии стали называть «знай своего бенефициарного владельца».

Некоторые организации посчитали, что это изменение не касается содержаний правил внутреннего контроля и вносить их в ПВК по ПОД/ФТ не стали. Несмотря на то, что вышеуказанная норма закона лишь косвенно влияет на организацию внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ, мы, наравне с некоторыми нашими коллегами в сфере ПОД/ФТ, рекомендовали организациям скорректировать правила внутреннего контроля в связи с указанными изменениями закона. Теперь же подтверждено, что такой точки зрения придерживаются и некоторые проверяющие в отдельных регионах.

Мы рекомендуем организациям, которые не вносили положения статьи 6.1. 115 Федерального закона в свои правила внутреннего контроля, внести соответствующие изменения в ПВК. Тем более сделать это можно даже самостоятельно: ведь указанная норма совсем несложная, однако, как ощутили уже на себе некоторые НФО, очень и очень важная.

Павел Смыслов

Напоминаем нашим читателям, что распространение статей с нашего сайта допускается только с указанием нашего авторства и со ссылкой на нас как на первоисточник. Распространение статей без ссылки на наш сайт или указания авторства, строго запрещено.

* * *