СМЫСЛОВ П.А.:

Отличные правила внутреннего контроля ломбарда или о

 том, как важно исполнять предписания Банка России

(опубликовано на www.smyslovy.ru 07.11.2017)

В сентябре 2017 года к нам за помощью обратился один из региональных ломбардов, правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ (ПВК по ПОД/ФТ) которого проверил Банк России. По итогам проверки правил внутреннего контроля ломбарда надзорный орган установил многочисленные нарушения, за которые мог бы привлечь сходу ломбард к административной ответственности. Однако, Банк России дал ломбарду шанс на исправление, вынеся Предписание об устранении нарушений выявленных в ходе проверки правил внутреннего контроля, потребовав в установленный срок откорректировать ПВК по ПОД/ФТ. За неисполнение Предписания ломбарду пригрозили штрафом в размере от 700 000 рублей до 1 000 000 рублей.

Изучив присланные нам ломбардом на корректировку правила внутреннего контроля ПОД/ФТ, мы пришли к мнению, что вносить изменения в имеющийся у ломбарда шаблон этого документа было бессмысленно, т.к. он изобиловал множеством ошибок, недостатков и противоречий (кстати, не первый раз мы встречаем в ломбардах подобный документ). Нами было принято решение сделать новые правила внутреннего контроля для ломбарда, которые отвечали бы всем нормам действующего законодательства и правоприменительной практики. Разработав ПВК по ПОД/ФТ, мы передали их ломбарду, который отнес их в свое региональное отделение ЦБ в качестве исполнения Предписания.

Заказать разработку ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ ломбарда можно ЗДЕСЬ.

По итогам проверки правил внутреннего контроля Банк России написал ломбарду письмо, в котором отметил, что разработанный документ соответствует действующему законодательству, каких либо нарушений в ходе анализа правил внутреннего контроля не выявлено, что свидетельствует об исполнении ломбардом предписания Банка России, в связи с чем Предписание снято с контроля.

Мы очень рады, что смогли помочь ломбарду исполнить Предписание Банка России, разработав ему отличные Правила внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ. В нашей практике это лишь один их многочисленных эпизодов, когда наша работа была столь высоко оценена проверяющими в их обратных письмах по итогам проверки ПВК, разработанных нами.

Но этот случай удивил нас тем, что Банк России, имея возможность наказать ломбард еще по итогам проверки первоначального документа, находившегося просто в безобразном состоянии, не сделал этого, а дал возможность ломбарду реабилитироваться, хоть и под угрозой наказания в размере до одного миллиона рублей.

Уважаемые читатели, со всей ответственностью подходите к исполнению предписаний Банка России, да и других надзорных органов: их игнорирование чревато многотысячными штрафами, наложение которых поставит под угрозу дальнейшее осуществление Вами деятельности.

Письмо Банка России о соответствии правил внутреннего контроля ломбарда нормам закона и снятии Предписания с контроля

эксперт по финансовому мониторингу, канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!

* * *

Ознакомьтесь с нашими многочисленными статьями по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:

Перечень наших практических статей и публикаций по вопросам финансового мониторинга, ПОД/ФТ, «антиотмывочному» законодательству, 115-ФЗ и прочим связанным вопросам

* * *

Наши услуги в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ:

- любые документы и правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ);

- обучение и инструктаж по финмониторингу;

- аудит, абонентское обслуживание по ПОД/ФТ;

- электронная подпись и специальное ПО по финмониторингу;

- помощь на проверках;

- и многое другое.

Подробнее ТУТ.