Еще в конце ноября 2019 года мы опубликовали фрагмент выступления Павла Смыслова на I Межрегиональном форуме по финмониторингу и ПОД/ФТ/ФРОМУ «Новые требования к проверкам клиентов по перечням Росфинмониторинга?» в котором была доложена позиция Банка России о том, что недостаточно использовать для проверки клиентов накануне подачи о ней отчета в Росфинмониторинг актуальный на дату проверки перечень.

Осенью этого года Банк России стал давать рекомендации поднадзорным ему субъектам об использовании при проведении проверки клиентов как актуальных на дату такой проверки перечней Росфинмониторинга, так и всех перечней, которые доводились до организации в проверяемом периоде (до проведения проверки).

Еще в начале октябре 2019 года мы учли эти рекомендации Банка России в разрабатываемых нами ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ для наших клиентов и абонентов, прописав соответствующие порядки, а также разработав новую форму Акта проверки клиентов, которую предоставили нашим абонентам.

Несмотря на недоумение многих субъектов 115-ФЗ о необходимости проводить проверку клиентов в целях подачи о ней отчета в Росфинмониторинг как по актуальным на дату проверки перечням Росфинмониторинга, так и по всем перечням которые доводились до организации в проверяемом периоде (до проведения проверки), считаем позицию регулятора вполне обоснованной и оправданной.

Фрагмент рекомендаций Банка России, октябрь 2019 г.

Таким образом, организации, которые планируют подать отчеты в Росфинмониторинг об итогах проверки своих клиентов, должны использовать как актуальные на дату такой проверки перечни Росфинмониторинга, так и все перечни которые доводились до организации в проверяемом периоде (до проведения проверки). Информацию об использовании иаких перечней по итогам проверки целесообразно отразить во внутренних актах или отчетах о проверке, а также в анкетах клиентах.

При этом рекомендуем организациям доработать свои ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствии с вышеуказанной заявленной позицией регулятора. Доработать правила внутреннего контроля можно с нашей помощью.

эксперт по финансовому мониторингу, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!