Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Компания основана в 1996 году

 

ГлавнаяНовостиНаши услугиО насБаза знанийКонтактыПВК ПОД/ФТ

 

Проверка клиентов по перечням Росфинмониторинга

организации накануне сдачи отчетности в Росфинмониторинг о проверке клиентов должны использовать как актуальные на дату такой проверки перечни Росфинмониторинга, так и все перечни которые доводились до организации в проверяемом периоде (до проведения проверки)

 

(автор - юрист, эксперт по ПОД/ФТ, специалист по образовательной деятельности в  сфере ПОД/ФТ, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. наук Смыслов П.А., при использовании и цитировании ссылка на сайт обязательна)

(опубликовано на www.smyslovy.ru 27.12.2019)

 

Смыслов Павел

Еще в конце ноября 2019 года мы опубликовали фрагмент выступления Павла Смыслова на I Межрегиональном форуме по финмониторингу и ПОД/ФТ/ФРОМУ «Новые требования к проверкам клиентов по перечням Росфинмониторинга?» в котором была доложена позиция Банка России о том, что недостаточно использовать для проверки клиентов накануне подачи о ней отчета в Росфинмониторинг актуальный на дату проверки перечень.

Осенью этого года Банк России стал давать рекомендации поднадзорным ему субъектам об использовании при проведении проверки клиентов как актуальных на дату такой проверки перечней Росфинмониторинга, так и всех перечней, которые доводились до организации в проверяемом периоде (до проведения проверки).

Еще в начале октябре 2019 года мы учли эти рекомендации Банка России в разрабатываемых нами ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ для наших клиентов и абонентов, прописав соответствующие порядки, а также разработав новую форму Акта проверки клиентов, которую предоставили нашим абонентам.

Несмотря на недоумение многих субъектов 115-ФЗ о необходимости проводить проверку клиентов в целях подачи о ней отчета в Росфинмониторинг как по актуальным на дату проверки перечням Росфинмониторинга, так и по всем перечням которые доводились до организации в проверяемом периоде (до проведения проверки), считаем позицию регулятора вполне обоснованной и оправданной.

 

 

Фрагмент рекомендаций Банка России, октябрь 2019 г.

 

Таким образом, организации, которые планируют подать отчеты в Росфинмониторинг об итогах проверки своих клиентов, должны использовать как актуальные на дату такой проверки перечни Росфинмониторинга, так и все перечни которые доводились до организации в проверяемом периоде (до проведения проверки). Информацию об использовании иаких перечней по итогам проверки целесообразно отразить во внутренних актах или отчетах о проверке, а также в анкетах клиентах.

При этом рекомендуем организациям доработать свои ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствии с вышеуказанной заявленной позицией регулятора. Доработать правила внутреннего контроля можно с нашей помощью.

 

 

эксперт по финансовому мониторингу, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!

 

* * *

 

 

Ознакомьтесь с нашими многочисленными статьями по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:

 

Перечень наших практических статей и публикаций по вопросам финансового мониторинга, ПОД/ФТ, «антиотмывочному» законодательству, 115-ФЗ и прочим связанным вопросам

* * *

 

Наши услуги в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ:

 

     

 

- любые документы и правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ);

- обучение и инструктаж по финмониторингу;

- аудит, абонентское обслуживание по ПОД/ФТ;

- электронная подпись и специальное ПО по финмониторингу;

- помощь на проверках;

- и многое другое.

Подробнее ТУТ.

 

Подпишитесь на "Вестник финансового мониторинга" - первый в России бесплатный и регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга:

 

 

Мы в социальных сетях:

 

  

 

Вы можете связаться с нами по телефонам:  8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2020

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя