(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Межрегиональный учебный центр финансового мониторинга "СМЫСЛОВЫ" и Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ:

юридические услуги в области финансового мониторинга, организации внутреннего контроля по 115-ФЗ, правила внутреннего контроля по финмониторингу, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Смыслов П.А. Банк России проводит рейды среди организаций, не работающих в Личном кабинете на портале Росфинмониторинга

(опубликовано на сайте www.smyslovy.ru 10.12.2017)

В первых числах декабря 2017 года некоторые ломбарды, МФО, КПК, страховые брокеры и другие некредитные финансовые организации стали получать письма «счастья» от регулятора о том, что последним получены сведения из Росфинмониторинга об организациях, не использующих Личный кабинет на портале Росфинмониторинга. На основании такой информации ЦБ потребовал представить информацию о выполнении требований подпункта 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» за период с 01.01.2017 по 30.11.2017 и подтверждающие это документы.

Пример такого запроса Вы можете видеть ниже.

Запрос Банка России по ПОД/ФТ (нажмите, чтобы увеличить)

Упомянутая норма 115 закона требует от организаций не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки Росфинмониторинг. Обратим внимание, что корректное выполнение такой обязанности невозможно без наличия доступа организаций в Личный кабинет на портале Росфинмониторинга.

Приложение к запросу Банка России по ПОД/ФТ (нажмите, чтобы увеличить)

 Напомним нашим читателям, что наиболее массовый аналогичный рейд Банка России состоялся в последних числах декабря 2016 года, что вынудило некоторых представителей организаций, наспех покидав в себя новогодние салаты Оливье, провести первые числа нового 2017 года в подготовках к ответам на запросы ЦБ. Как хорошо, что в этом году такая проверка началась заранее, что позволило организациям отвечать на запросы Банка России в рабочем порядке, хотя не обошлось и в этот раз без форс-мажорных ситуаций. Так, например, некоторые организации почему то решили озадачиться подготовкой ответа на запрос Банка России в последний отведенный им для ответа день. А в целом, телефон автора настоящей статьи практически все эти дни не замолкал, и автор ежечасно отвечал на вопросы попавших «под раздачу» организаций, помогая им в подготовке ответов в Банк России и консультируя по заполнению отчета.

Удивительно, но среди организаций, оказывается, есть все еще значительное количество лиц, ничего не знающих об обязанности направлять в Росфинмониторинг регулярные отчеты о проверках клиентов (такие отчеты еще иногда в просторечии называют «квартальный отчет в Росфинмониторинг», «отчет в Росфинмониторинг раз в три месяца» и т.д.) Есть и те, кто в Личный кабинет на портал Росфинмониторинга заходит настолько редко, что не помнит ни своих логинов, ни паролей для доступа на сайт. Отдельную категорию организаций формируют лица, которые не имеют электронных цифровых подписей для сдачи отчетности в Росфинмониторинг (такие лица часто требуют помочь им в получении и установки подписи за несколько часов до истечения времени ответа на запрос ЦБ). Мы не перестаем удивляться и тому факту, что на обязательном для некредитных финансовых организаций обучении по финансовому мониторингу лекторы некоторых учебных центров по ПОД/ФТ, оказывается, вообще ничего не рассказывают об обязанностях по направлению регулярной отчетности в Росфинмониторинг. Увы, но в погоне за дешевым обучением организации часто не задумываются о качестве такого обучения, что в ряде случаев может приводить к критичным ошибкам в исполнении своих обязанностей в сфере ПОД/ФТ.

Как итог, запрос из ЦБ по Личному кабинету на сайте Росфинмониторинга получили следующие организации:

- не сдававшие за последние полгода и ранее регулярные отчеты в Росфинмониторинг о результатах проверок клиентов;

- не скачивающие и не просматривающие Перечни лиц, причастных к экстремистской деятельности и терроризму.

Если наши читатели столкнуться с запросами в ЦБ, которым посвящена наша статья, мы можем дать им следующие общие рекомендации:

1.      В регулятор бессмысленно писать ответ о том, что «мы ничего не делаем, т.к. ничего об этом ранее не знали» и т.п. – это может привести к штрафу.

2.      До сдачи ответа на запрос лучше провести работу над ошибками: сделать проверки клиентов и направить отчеты в Росфинмониторинг – хоть сроки и будут нарушены, на это будет лучше, чем ничего – есть шанс пройти проверку без штрафов (сотрудники ЦБ, кстати, в последний год бывали весьма лояльны к нарушителям, которые провели работу над ошибками).

3.      Ответив на запрос, нужно усилить свою работу в сфере ПОД/ФТ, чтобы исключить дальнейших аналогичных нарушений.

 Со своей стороны мы сделали все, чтобы наши читатели не нарушали закон: на нашем YOUTUBE канале есть два ролика, посвящённых этой теме:

- как заполнить «квартальный» отчет в Росфинмониторинг (разбираем конкретный пример). Этот ролик доступен ТУТ.

- теоретические и практические основы отчета в Росфинмониторинг о проверках клиентов. Этот ролик доступен ТУТ.

Ну а если кому то из читателей потребуется персональная помощь автора настоящей статьи, будем рады помочь! Кстати, ни один наш клиент, находящийся у нас на абонентском обслуживании по финансовому мониторингу, разбираемый запрос из ЦБ не получал.

Смыслов П.А., специалист по образовательной деятельности в сфере ПОД/ФТ,

юрист, канд. истор. наук

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!

* * *

Ознакомьтесь с нашими многочисленными статьями по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:

Перечень наших практических статей и публикаций по вопросам финансового мониторинга, ПОД/ФТ, «антиотмывочному» законодательству, 115-ФЗ и прочим связанным вопросам

* * *

Наши услуги в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ:

- любые документы и правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ);

- обучение и инструктаж по финмониторингу;

- аудит, абонентское обслуживание по ПОД/ФТ;

- электронная подпись и специальное ПО по финмониторингу;

- помощь на проверках;

- и многое другое.

Подробнее ТУТ.

Главная | Новости | Наши услуги | О нас | База знаний | Контакты | ПВК ПОД/ФТ

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2023

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя