Финмониторинг в агентствах недвижимости

(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Межрегиональный учебный центр финансового мониторинга "СМЫСЛОВЫ" и Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ:

юридические услуги в области финансового мониторинга, организации внутреннего контроля по 115-ФЗ, правила внутреннего контроля по финмониторингу, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Добавить сайт финансового мониторинга в Избранное

Компания основана в 1996 году

обязанности риелторов по финмониторингу

(автор Смыслов П.А., опубликовано на сайте www.smyslovy.ru 11.02.2014 г.)

Нажмите здесь, чтобы скачать статью в формате MS Word

В 2014 году Росфинмониторинг и прокуратура многократно усилили проверки агентств недвижимости, работающих как в форме юридических лиц, так и индивидуальных предпринимателей, за исполнением ими норм законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Эти проверки проводились по всей России, в том числе, в Москве и Подмосковье.

Напомним, что на организации и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества в полном объеме распространяются требования Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и иных подзаконных нормативных актов.

Среди важнейших обязанностей организаций и лиц, работающих в сфере недвижимого имущества, выделяются следующие:

- организация внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ и разработка правил внутреннего контроля для агентства недвижимости;

- предоставление информации в Росфинмониторинг;

- обязательное прохождение обучение в сфере ПОД/ФТ (целевые инструктажи и повышение уровня знаний);

- иные обязанности по ПОД/ФТ.

Штрафы за неисполнения законодательства в сфере ПОД/ФТ впечатляют своими размерами: риелторы могут быть оштрафованы до 1 000 000 (Одного миллиона) (!!!) рублей. Причем такие штрафы назначаются как на юридических лиц, так и на индивидуальных предпринимателей.

В конце 2014 года организация, являющаяся таким же, как и риелторы, субъектом 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" была привлечена к административной ответственности на 700 000 рублей за неправильно составленные правила внутреннего контроля. Этот случай широко обсуждался в сети Интернет, а также слушателями со всей России, проходившими обучение по ПОД/ФТ у Смыслова Павла Александровича.

Наличие в учредительных документах агентства недвижимости или ЕГРЮЛ сведений о том, что общество осуществляет деятельность по предоставлению посреднических услуг при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества является для административного органа и судебных инстанций достаточным доказательством того, что на организацию или ИП распространяются обязанности, установленные 115-ФЗ (см., например Дело Арбитражного суда города Москвы №А40-129182/11-154-1104), за неисполнение которых назначаются многотысячные штрафы.

Распространенное заблуждение многих риелторов о том что, т.к. они не имеют в процессе совершение расчетов между покупателями и продавцами недвижимого имущества доступа к их денежным средствам, то им, якобы, поэтому не нужно исполнять нормы 115-ФЗ и предоставлять отчеты в Росфинмониторинг, совершенно не имеет никакого правового основания. Риелторы прекрасно осведомлены, за какую цену покупается и продается объект недвижимого имущества, кто его продает, а кто покупает. Этих данных будет вполне достаточно для подготовки и направления отчета о сделке в Росфинмониторинг.

Другое распространенное заблуждение, также не имеющее никакого правового основания, выражается в том, что агентства недвижимости считают, что раз они не провели за последний месяц-два сделки с недвижимым имуществом, то им якобы не нужно поэтому больше разрабатывать и обновлять правила внутреннего контроля, проходить обучение и т.д. Это неверно. Экономические результаты деятельности агентства недвижимости никак не связаны с его обязанностями по ПОД/ФТ.

Отсутствие в агентстве недвижимости правил внутреннего контроля и иных документов по внутреннему контролю, не прохождение обучения по ПОД/ФТ, не направление информации в Росфинмониторинг и т.д. – все это является основанием для привлечения риелторов к ответственности.

Мы обращаем внимание организаций и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, на необходимость полного и безусловного исполнения ими норм законодательства в сфере ПОД/ФТ.

Смыслов П.А., аттестованный Росфинмониторингом

специалист по образовательной деятельности,

юрист, канд. истор. наук

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!

* * *