30 марта 2018 года вступают в силу значительные изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которые касаются всех без исключения организаций и предпринимателей, поименованных в 5 статье этого закона, серьезным образом влияют на состав и содержание правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ.

Изменения, были внесены Федеральным законом от 29.12.2017 №470-ФЗ и касаются механизма реабилитации клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в осуществлении операций и отказе в заключении договора банковского счета (вклада).

Сегодня мы расскажем нашим читателям, что им нужно сделать в связи с указанными изменениями.

 Первая часть статьи адресована ювелирам, агентствам недвижимости, лизинговым и факторинговым компаниям, операторам по приему платежей, лотереям, игорному бизнесу.

Вторая часть статьи посвящена ломбардам, микрофинансовым организациям, кредитным потребительским кооперативам, страховым компаниям, страховым брокерам, негосударственным пенсионным фондам, профучастникам рынка ценных бумаг, управляющим компаниям и прочим некредитным финансовым организациям.

Часть 1. Ювелиры, агентства недвижимости, лизинговые и факторинговые компании, операторы по приему платежей, лотереи, игорный бизнес.

1. 30 марта 2018 года необходимо провести дополнительный инструктаж по ПОД/ФТ с Вашими сотрудниками, обязательно документально оформив это обучение путем, например, составления листов в журнал учета лиц, прошедших дополнительный инструктаж. Тематика обучения: «Федеральный закон от 29.12.2017 №470-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

2. В срок до 30 апреля 2018 года сделать новую редакцию правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ, изменив в ней:

- программу, регламентирующую порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции;

- порядок обеспечения конфиденциальности информации, полученной в результате применения правил внутреннего контроля;

- порядок направления информации в Росфинмониторинг;

- иные разделы в зависимости от текста Ваших ПВК.

При наличии в Вашем личном кабинете формы для загрузки правил внутреннего контроля, отправить ПВК в Росфинмониторинг. Сроки отправки нормативно не регламентированы, однако мы советуем это делать сразу же после обновления ПВК, чтобы надзорные органы в последствии не заподозрили организации в оформлении правил «задним» числом.

Напомним, что заказать новые правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ можно у нас. Мы уже сделали их новую редакцию, которая учитывает изменения, вступающие в силу 30 марта 2018 года в 115 закон. Заявки на новые правила внутреннего контроля нам уже начали поступать.

Организации, которые находятся у нас на абонентском обслуживании, в течение апреля получат от нас новые редакции ПВК по ПОД/ФТ, а также подробные указания по их применению и дальнейшим действиям с ними (в рамках настоящей статьи мы не можем раскрыть некоторые подробности работы с правилами внутреннего контроля из-за соображений конфиденциальности сведений, однако с нашими клиентами мы всегда откровенны, поэтому они не допускают ошибок в организации внутреннего контроля).

Заказать новые правила внутреннего контроля 2018 ТУТ!

3. Не забудьте, что при обновлении правил внутреннего контроля Вы также обязаны провести по ним дополнительный инструктаж, ознакомив с ними Ваших сотрудников (датируйте днем утверждения ПВК по ПОД/ФТ).

Наглядный график-календарь работы по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ по изменениями от 30.03.2018 г.

(Картинку можно увеличить, щелкнув на ней)

Часть 2. Ломбарды, микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, страховые компании, страховые брокеры, негосударственные пенсионные фонды, профучастники рынка ценных бумаг, управляющие компании и прочие некредитные финансовые организации.

1. Не позднее 04 апреля 2018 года необходимо провести внеплановый инструктаж по ПОД/ФТ с Вашими сотрудниками, обязательно документально оформив это обучение путем, например, составления листов в журнал учета лиц, прошедших внеплановый инструктаж. Тематика обучения: «Федеральный закон от 29.12.2017 №470-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

2. В срок до 30 июня 2018 года сделать новую редакцию правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ.

При этом мы порекомендовали бы таким организациям не корректировать ПВК в первые же дни после вступления в силу изменений в 115 закон, а подождать вступления в силу изменений в Положение ЦБ о требованиях к ПВК по ПОД/ФТ (при условии, что они вступят в силу до 30.06.2018, проект изменений читайте ЗДЕСЬ), которые как раз будут касаться изменений в ФЗ №115 от 30.03.2018 г. Целесообразно будет внести все изменения в одной редакции правил внутреннего контроля.

Изменения будут внесены в:

- программу организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции

- порядок направления информации в Росфинмониторинг;

- иные разделы в зависимости от текста Ваших ПВК.

Также, скорее всего будет разработана новая программа - организации работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, запросами и решениями межведомственной комиссии, созданной при Банке России.

Напомним, что заказать новые правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ можно у нас. Мы уже сделали их новую редакцию, которая учитывает изменения, вступающие в силу 30 марта 2018 года в 115 закон. Заявки на новые правила внутреннего контроля нам уже начали поступать.

Организации, которые находятся у нас на абонентском обслуживании, в течение 2 квартала 2018 года получат от нас новые редакции ПВК по ПОД/ФТ, а также подробные указания по их применению и дальнейшим действиям с ними.

Заказать новые правила внутреннего контроля 2018 ТУТ!

3. Не забудьте, что при обновлении правил внутреннего контроля Вы также обязаны провести по ним внеплановый инструктаж, ознакомив с ними Ваших сотрудников (датируйте днем утверждения ПВК по ПОД/ФТ).

4. Некоторые НФО, подназорные Банку России, такие, как, например, страховые компании, микрофинасовые компании (не путать с простыми МКК), НПФ, УК также должны не забыть провести обучение и обновить свои ПВК в связи с вступлением в силу 30.03.2018 г. Указания Банка России от 25.12.2017 №4662-У «О квалификационных требованиях … о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) … специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ….".

Наглядный график-календарь работы по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ по изменениями от 30.03.2018 г.

(Картинку можно увеличить, щелкнув на ней)

эксперт по финансовому мониторингу, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!