Не так давно одна региональная небольшая организация прислала нам документы для проведения аудита по финансовому мониторингу и организации внутреннего контроля, среди которых были предоставлены сведения о прохождении ответственным сотрудником целевого инструктажа по ПОД/ФТ. Нашему удивлению не было предела, когда мы увидели, что продолжительность пройденного сотрудником обучения составила всего… 4 академических часа. Факт прохождения целевого инструктажа в объеме 4 академических часов подтверждался свидетельством, выданным осенью 2017 года одним учебным центром (копия имеется в нашем распоряжении). Сведения о том, что лицо прошло обучение по ПОД/ФТ, учебный центр вероятнее всего также направил в МУМЦФМ Росфинмониторинга России.

Между тем, п. 1.6. Приказа Росфинмониторинга от 19.07.2011 №250 «Об установлении программы обучения в форме целевого инструктажа для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом» установлено, что «минимальный объем учебных занятий в рамках обучения в форме целевого инструктажа составляет 8 академических часов».

Таким образом, ответственный сотрудник по ПОД/ФТ прошел обучение в объеме в 2 раза меньшем, чем установлено нормативными документами Росфинмониторинга.

Честно говоря, нам даже сложно представить, чему можно было научить слушателей на инструктаже всего за 4 академических часа. Регулярно проводящему целевые инструктажи по ПОД/ФТ автору настоящей статьи едва-едва хватает 8 академических часов для дачи слушателям минимального набора знаний, а тут речь шла всего о 4 академических часах, что вызывает недоумение.

Поэтому и неудивительно, что после такого экспресс целевого инструктажа, слушатели, получив свидетельства, не усваивают элементарных основ ПОД/ФТ.

Среди читателей нашего сайта есть немало представителей надзорных органов, которые проверяя компании, прошедшие столь короткие целевые инструктажи, могут обратить свое внимание на количество часов, указанных в свидетельстве о прохождении целевого инструктажа по финмониторингу, посчитать пройденное обучение недействительным и привлечь лиц, обученных по экспресс-программам в сфере ПОД/ФТ, к многотысячным штрафам.

На наш вопрос организации, что стало решающим фактором для прохождения целевого инструктажа в объеме, не соответствующем объему, установленному нормативными актами, организация отметила цену обучения, которая была крайне привлекательной и одной из самых низких.

И действительно, разброс цен на рынке услуг по проведению целевых инструктажей по ПОД/ФТ крайне высок. Осуществляя поиски учебного центра некоторых слушателей волнует не качество обучения, не его продолжительность, а только вопрос цены. К сожалению, такой подход приводит к таким ситуациям, в котором оказалась организация-герой нашей сегодняшней статьи. Сэкономив на полноценном обучении, организация прошла семинар, который не отвечает установленным Росфинмониторингом требованиям.

Уважаемые читатели, будьте бдительны и Вы: обратите Ваше внимание на количество часов целевого инструктажа, которые занимает Ваше обучение и которое записывается в Ваши свидетельства.

Кстати, не исключены и ситуации, когда даже при том, что в свидетельстве Вам запишут якобы пройденные 8 академических часов, по факту их может быть значительно меньше.

эксперт по финансовому мониторингу, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!