Весной 2021 года Банк России вынес некредитной финансовой организации (ломбарду) предписание об устранении допущенных ошибок в ранее отправленных в Росфинмониторинг формализованных электронных сообщений (ФЭС) о результатах проверки клиентов.

Ломбард был обязан исполнить предписание путем корректировки соответствующих ФЭС. При выполнении предписания Банка России у ломбарда возникла проблема со скачиванием файла УКЭП: после отправки ФЭС в браузере появилось сообщение «всплывающее окно заблокировано», что привело к невозможности скачивания файла УКЭП.

В целях получения файла УКЭП консультант ломбарда посоветовал вместо повторной отправки корректировочного ФЭС с типом записи «3», отправить ФЭС с типом записи «4» (удаление). Ломбард последовал рекомендациям и отправил ФЭС с типом записи «4», что естественно привело к полному удалению в Росфинмониторинге ФЭС, которое требовалось скорректировать по предписанию Банка России. В целях выправления этой ситуации и попытки исполнить предписание ломбард был вынужден отправить в Росфинмониторинг первичное ФЭС вместо корректировочного.

Несмотря на то, что у ломбарда не было умысла не исполнять предписание, Банк России все же посчитал указанные действия ломбарда неисполнением своих требований и направил ему уведомление о составлении протокола об административном правонарушении по ч. 3 ст. 15.27 КоАП РФ, предусматривающей штраф от 700 000 до 1 000 000 рублей.

В случае, если Банк России не признает нарушение ломбарда малозначительным, допущенная при исполнении предписания ошибка будет стоить ломбарду огромным штрафом.

Напоминаем нашим читателям, что при исполнении любых предписаний в сфере ПОД/ФТ надо быть максимально внимательным и последовательным, а также четко следовать предписанным действиям.