Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга – это основной канал связи между Росфинмониторингом и организациями и предпринимателями, обязанными исполнять нормы 115-ФЗ и ПОД/ФТ/ФРОМУ. Важнейшая задача любого субъекта 115-ФЗ – это постоянная работа с личным кабинетом на сайте Росфинмониторинга, которая включает в себя:

- Подготовку и отправку отчетности в Росфинмониторинг;

- Работу с тремя видами перечней Росфинмониторинга;

- Работа с информационными сообщениями Росфинмониторинга;

- Прохождение опросников и тестов Росфинмониторинга;

- Загрузку обязательной документации;

- Работу с риск-оценкой Росфинмониторинга;

- Иные обязательные действия в личном кабинете.

Лица, которые не занимаются своим личным кабинетом, рано или поздно попадают на проверки, по итогам которой получают многотысячные штрафы и теряют репутацию законопослушных лиц.

Кто-то из субъектов 115-ФЗ скрупулезно самостоятельно ведет свой личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, а кто-то обращается за помощью по ведению личного кабинета к организациям, оказывающим такую помощь (хотя нормами 115-ФЗ и не предусматривается делегирование полномочий по ведению личного кабинета третьим лицам).

Если организация и предприниматель посчитали необходимым обратиться за помощью по ведению личного кабинета на сайте Росфинмониторинга к третьим лицам, им надо учесть один очень важный момент: их работу нужно в обязательном порядке контролировать. Увы, но даже абонентское обслуживание личного кабинета не гарантирует отсутствие проблем, особенно если такая помощь оказывается непрофессионалами неполно и некачественно.

Не так давно к нам обратился предприниматель, оказывающий услуги скупки ювелирных изделий, который на протяжении долгого времени находился на «абонентском обслуживании» личного кабинета на сайте Росфинмониторинга у одной компании, оказывающей услуги в сфере финмониторинга.

Из-за подозрений в оказании под видом скупки услуг ломбарда предприниматель попал под проверку прокуратуры. Поскольку обслуживающая предпринимателя компания не смогла решить неожиданно возникшие у своего клиента проблемы, он был вынужден искать стороннюю помощь и обратился к нам.

В ходе работы с клиентом среди прочего мы провели аудит его личного кабинета на сайте Росфинмониторинга, который, как утверждал клиент, ему якобы исправно вела обслуживающая компания и которой он даже успел заплатить деньги до конца года.

В ходе аудита нами были выявлены недостатки и нарушения в личном кабинете, которые нас очень удивили. Ниже приведем перечень некоторых из них:

- отчеты о результатах внутреннего контроля за последний год не подавались;

- годовой отчет о рисках ОД/ФТ за последний год также не подавался;

- информационные письма и сообщения Росфинмониторинга не просматривались и в работе предпринимателем никак не использовались;

- тестирование на знание отчетов Росфинмониторинга о национальной оценке рисков не проходилось;

- правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ загружались в кабинет с опозданиями с даты их утверждения (скорее всего из-за их несвоевременного обновления обслуживающей организацией);

- отчеты о проверках клиентов хоть и подавались не реже одного раза в три месяца, но направлялись совершенно по необъяснимому хаотичному и неровному графику проверок.

Как следствие такого «обслуживания» риск-оценка в кабинете имела умеренный уровень риска. Простыми словами, личным кабинетом занимались кое-как.

Сам предприниматель, к сожалению, в свой личный кабинет заглядывал не часто, т.к. был уверен в том, что раз он оплатил обслуживание, значит ему оказывается квалифицированная помощь по ведению ПОД/ФТ/ФРОМУ. Однако, как выяснилось, его ожидания не оправдались.

И хотя с предпринимателя никто не снимает ответственности за сложившуюся ситуацию (работу в своем личном кабинете он был обязан контролировать самостоятельно), отношение «помогателей» к своим функциям у нас все равно вызывает большое недоумение. Впрочем, очевидно, что ориентация таких "консультантов" на оборот (по принципу «чем дешевле услуги, тем больше количество клиентов»), но не качество услуги, а также привлечение к работе неопытных сотрудников закономерно приводит к результату, подобному вышеуказанному.

Хотим обратить внимание наших читателей на то, что даже если они пользуются услугами специализированных организаций, они должны на постоянной основе самостоятельно контролировать состояние своего личного кабинета, ведь всю полноту ответственности за работу в личном кабинете несут именно они, а не обслуживающие их компании.