В личных кабинетах пользователей на сайте Росфинмониторинга 07.05.2024 г. появилось предупреждение о том, что 06.05.2024 на официальном сайте Росфинмониторинга обновились показатель 21 (признак обязательности) таблицы 3.21 «Состав и формат информационной части ФЭС о подозрительной деятельности», а также справочники № 2, 3, 4, 5, 7 Описания структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС. Указанные изменения вступают в силу с 05.06.2024 года. Росфинмониторинг отметил, что в этой связи правила внутреннего контроля должны быть приведены организациями (ИП) в соответствие указанному документу не позднее месяца после вступления в силу изменений.

Сразу после публикации соответствующего уведомления Росфинмониторинга нам стали присылать множество вопросов в отношении подготовки новых правил внутреннего контроля по изменениям от 06.05.2024 г. Мы обобщили наиболее популярные вопросы и решили опубликовать на них наши ответы.

В какие сроки нужно обновить правила внутреннего контроля по изменениям от 06 мая 2024 года?

Изменения в Описание структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС были размещены на сайте Росфинмониторинга 06 мая 2024 года и вступают в силу по истечении 30 дней с момента их опубликования, а именно 05 июня 2024. Нормативными требованиями установлено, что Правила внутреннего контроля должны быть приведены организациями и индивидуальными предпринимателями не позднее месяца после вступления в силу указанных изменений. Таким образом правила внутреннего контроля необходимо будет обновить до 05 июля 2024 года.

Можно ли заказать обновление правил внутреннего контроля по изменениям от 06 мая 2024 года не дожидаясь вступления в силу изменений?

Заказать у нас правила внутреннего контроля с изменениями от 06 мая 2024 года можно и не дожидаясь вступления в силу изменений. Однако, мы направим новую редакцию правил внутреннего контроля ближе к началу июня 2024 года. Дело в том, что в течение мая 2024 года могут выйти новые изменения в нормативные акты в сфере ПОД/ФТ, которые целесообразно будет учесть сразу в новой редакции правил внутреннего контроля. Это сэкономит расходы субъекта 115-ФЗ на обновление ПВК.

Летом начинается пора отпусков и сезон отдыха. Что будет если не успеть обновить правила внутреннего контроля в установленные законом сроки?

Частью 1 статьи 15.27 Кодекса об административных правонарушений за необновление правил внутреннего контроля предусматривается предупреждение или штраф 50 000 – 100 000 рублей. На практике, отделаться предупреждением за указанное нарушение будет весьма маловероятно, за него будет наложен именно денежный штраф.

Обновленные правила внутреннего контроля рекомендуем загрузить в личный кабинет на сайте Росфинмониторинга: это снизит вероятность проведения проверочных мероприятий в сфере ПОД/ФТ.

В действительности времени на обновление правил внутреннего контроля по изменениям от 06 мая 2024 года более чем достаточно, поэтому пора отпусков и сезон отдыха не станут помехой обновлению ПВК.

Обязательно ли обновлять правила внутреннего контроля по изменениям от 06 мая 2024 года?

Изменения от 06 мая 2024 года влияют на ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и носят обязательный характер. Напомним, что сам Росфинмониторинг разместил уведомление в личных кабинетах о необходимости обновления правил.

Правила внутреннего контроля можно обновить самостоятельно или с нашей профессиональной помощью. Мы будем рады помочь как всем тем, кто ранее обращался к нам за подготовкой ПВК, так и тем, кто обратится к нам впервые.

Какие разделы поменяются в правилах внутреннего контроля?

Корректировке подвергнутся программа выявления операций и перечень критериев необычных операций. В зависимости от вида субъекта 115-ФЗ масштаб правок будет различным. Так, например, наибольшие изменения будут внесены в правила внутреннего контроля лизинговых компаний, ювелиров, агентств недвижимости и некоторых других.

Мы находимся на абонентском обслуживании по 115-ФЗ в компании Павла Смыслова. Когда нам пришлют новые правила внутреннего контроля?

Все наши абоненты гарантировано получат новые редакции правил внутреннего контроля в срок до 05 июля 2024 года. Подготовка новых ПВК входит в стоимость абонентского обслуживания и не потребует расходов со стороны наших абонентов.

Какие субъекты 115-ФЗ обязаны обновить правила внутреннего контроля по изменениям от 06 мая 2024 года?

Изменения в «Описание структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС, описание кодов признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), и требования к технологическим электронным документам, направление которых регламентировано Особенностями представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденными приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 февраля 2022 г. № 18» коснулись следующих субъектов 115-ФЗ:

- лизинговые компании;

- организации и индивидуальных предпринимателей, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;

- организации и индивидуальных предпринимателей, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

- операторов по приему платежей;

- коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;

- организаторов азартных игр;

- организации федеральной почтовой связи;

- операторов связи, имеющих право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи;

- операторов связи, занимающих существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных;

- операторов лотерей;

- адвокатов;

- нотариусов;

- доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица;

- исполнительные органы личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда);

- лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг;

- аудиторские организации и индивидуальных аудиторов.

Напомним, что вышеуказанные субъекты должны обновить свои правила внутреннего контроля в срок до 05 июля 2024 года.