Известно, что правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ не достаточно разработать один раз: этот документ требуется обновлять в связи с изменениями антиотмывочного законодательства. В том случае, если в законодательство были внесены изменения, влияющие на содержание правил внутреннего контроля, текст этого документа следует скорректировать в установленные сроки:

- не позднее одного месяца с даты вступления в силу нормативного акта свои ПВК должны обновить организации и предприниматели ювелирного сектора, сектора ДМ и ДК, агентства недвижимости, лизинговые и факторинговые компании, операторы по приему платежей, лица оказывающие юридические и бухгалтерские услуги, адвокаты, нотариусы, аудиторы, организации игорного сектора и некоторые другие;

- не позднее трех месяцев с даты вступления в силу нормативного акта свои ПВК должны обновить организации, поднадзорные Банку России (ломбарды, кредитные кооперативы, МФО, профучастники РЦБ, организации страхового сектора и другие).

05 февраля 2025 года вступили в силу изменения в 115 закон, внесенные Федеральным законом от 08.08.2024 №254-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

В частности из 115 закона было исключено положение, согласно которому квалификационные требования к специальным должностным лицам не могут содержать ограничения по замещению данных должностей для лиц, привлекавшихся к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, не предусматривающие дисквалификацию таких лиц.

Ниже нами для наглядности приведен фрагмент указанных изменений из 115-ФЗ, согласно изменениям от 05 февраля 2025 года:

06 февраля 2025 года Верхневолжское МРУ Федеральной пробирной палаты разослало через ГИИС ДМДК поднадзорным субъектам письмо  "Информация об изменениях требований законодательства в сфере ПОД/ФТ" о вступлении 05 февраля 2025 года в силу положений Федерального закона от 08.08.2024 № 254-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», касающиеся квалификационных требований к специальным должностным лицам, а именно сняты ограничения по замещению данных должностей для лиц, привлекавшихся к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, не предусматривающих дисквалификацию таких лиц.

Среди прочего в своем письме года Верхневолжское МРУ Федеральной пробирной палаты отметило, что в срок не позднее 5 марта 2025 необходимо привести в соответствие с измененными требованиями собственные правила внутреннего контроля.

Организации и предприниматели ювелирного сектора, ответственно подходящие к выполнению обязательных по ПОД/ФТ/ФРОМУ требований, получив письмо пробирной палаты, озадачились вопросом внесения изменений в свои ПВК и стали думать, что именно нужно скорректировать в своих правилах внутреннего контроля. Рассуждения организаций и предпринимателей не были лишены оснований. Так, некоторые посчитали, что раз есть письмо пробирной палаты, то, почти наверняка, проверяющие из этого ведомства будут ориентироваться на то, что актуальные ПВК должны быть датированы периодом с 5 февраля 2025 года до 5 марта 2025 года. Также поскольку в этом году уже вступали в силу изменения в 115-ФЗ, однако по ним Верхневолжское МРУ Федеральной пробирной палаты подобную информацию не присылало, указанное выше письмо могло создать обоснованное мнение о необходимости обратить особое внимание именно на изменения от 05 февраля 2025 года.

Обычно мы также очень внимательно относимся ко всем рекомендациям надзорного для ювелирной отрасли ведомства и советуем нашим читателям их неукоснительно выполнять.

Между тем, в данном случае считаем, что изменения, о которых уведомило Верхневолжское МРУ Федеральной пробирной палаты касались далеко не все организации и предпринимателей (если даже не сказать, что они могли коснуться только каких-то единичных субъектов).

Принять решение о корректировке своих ПВК по вышеуказанным изменениям на самом деле очень несложно.

Если исключенный из 115-ФЗ фрагмент содержался в правилах внутреннего контроля, то, безусловно, в установленные законом сроки его нужно исключить из текста правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Если же исключенный из 115-ФЗ фрагмент не содержался в правилах внутреннего контроля, то и исключать из правил просто нечего: никаких обновлений до 5 марта 2025 года не требуется.

Полагаем, что организациям и предпринимателям, не обновившим свои ПВК до указанной даты по причине отсутствия оснований для этого, опасаться нечего. Поскольку письмо Верхневолжское МРУ Федеральной пробирной палаты носило все же характер рассылки, воспринимать его как требование, адресованное конкретному субъекту, не стоит. Впрочем, полагаем, что если бы в своем письме ведомство сделало бы оговорку о том, необходимость внесения изменений в ПВК каждый субъект определяет для себя индивидуально исходя из текста собственных правил внутреннего контроля – вопросов и беспокойства со стороны ювелирного сообщества было бы меньше.

Дополнительно отметим, что 05 февраля 2025 года в 115 ФЗ вступило в силу еще одно изменение, внесенное все тем же Федеральным законом от 08.08.2024 № 254-ФЗ, которым было установлено, что специальным должностным лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в кредитных потребительских кооперативах не может быть лицо, не соответствующее требованиям к деловой репутации, установленным в отношении данного лица федеральными законами, регулирующими деятельность указанных организаций. Это изменение касается деятельности кредитных потребительских кооперативов и затрагивает содержание их правил внутреннего контроля. Кооперативы будут обязаны внести изменения в свои внутреннего документы в установленные сроки – но это уже совсем другая история.