01 апреля 2022 года вступил в силу Приказ Росфинмониторинга от 8 февраля 2022 г. №18 "Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Приказ от 8 февраля 2022 г. №18 пришел на смену приказа Росфинмониторинга от 22 апреля 2015 г. № 110 "Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Разберем самые главные изменения.

На кого распространяется Приказ Росфинмониторинга от 8 февраля 2022 г. №18?

Положения новых особенностей отправки сообщений в Росфинмониторинг распространяются на:

-  лизинговые компании, организации федеральной почтовой связи, организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, организаторов азартных игр, организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, операторов по приему платежей, коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов, операторов связи, имеющих право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, операторов связи, занимающих существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных, и операторов лотерей;

- индивидуальных предпринимателей, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

- адвокатов, нотариусов, доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг;

- аудиторские организации и индивидуальных аудиторов.

Сроки и виды отчетности в Росфинмониторинг. Способы ее подготовки и отправки.

В новом приказе перечислены виды отчетности в Росфинмониторинг и сроки ее предоставления. В списке отчетов среди прочего уточнена формулировка в названии отчета о подозрительных операциях. Отчет называется «о разовых операциях с денежными средствами или иным имуществом либо о совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма». Сроки отправки отчетности не изменены.

Установлены способы заполнения отчетности: в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга или с помощью программного обеспечения, разработанного с учетом требований Приказа Росфинмониторинга №18.

Отправка ФЭС, как и ранее, возможна только через личный кабинет.

Критерии подозрительных операций теперь опубликуют на сайте Росфинмониторинга.

В целях выявления операций (сделок), осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма субъекты используют перечень признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), приведенный в приложении к Приказу Росфинмониторингу №18, и описание кодов данных признаков, размещенное на официальном сайте Росфинмониторинга в разделе "Документы Росфинмониторинга".

В настоящее время описание кодов указанных признаков установлены 103 приказом Росфинмониторинга, который, по всей видимости в будущем может утратить силу.

Когда будут опубликованы критерии подозрительных операции на сайте Росфинмониторинга - пока неизвестно.

Коды признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), включенные в соответствующие программы выявления подозрительных операций, которые разрабатываются в составе правил внутреннего контроля, используются субъектами 115 закона при формировании информационной части ФЭС.

Росфинмониторинг установил следующие новые коды перечней признаков (в дополнение к уже существующим для иных видов деятельности субъектов 115-Ф):

46 - Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности нотариуса

47 - Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности адвоката и лиц, оказывающих юридические услуги

48 - Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при оказании бухгалтерских услуг

49 - Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при оказании аудиторских услуг

50 - Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица.

Однако, конкретных признаков необычных операций (сделок) для вышеуказанных видов деятельности пока не опубликовано.

 Размещенные на официальном сайте Росфинмониторинга описание кодов признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок) применяются по истечении 30 календарных дней со дня их размещения на официальном сайте Росфинмониторинга. А изменения в описании кодов признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок) применяются по истечении не менее 10 календарных дней со дня их размещения на официальном сайте Росфинмониторинга, если иное не предусмотрено иными нормативными правовыми актами, регламентирующими представление информации.

Описание структур отчетности в Росфинмониторинг также опубликуют на сайте.

Описание структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС размещается на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" по адресу www.fedsfm.ru (далее - официальный сайт Росфинмониторинга) в разделе "Документы Росфинмониторинга". Ранее такое описание устанавливалось отдельными приказами Росфинмониторинга. Так, в настоящее время действует Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 7 октября 2021 г. №219, который, по всей видимости в будушем может утратить силу.

Когда будут опубликованы форматы ФЭС на сайте Росфинмониторинга - пока неизвестно. Учитывая, что Приказ Росфинмониторинга №219 вступил в силу совсем недавно, а именно только в конце 2021 года, предположим, что публикация новых форматов будет не очень скоро.

Размещенные на официальном сайте Росфинмониторинга описание структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС и требования к технологическим электронным документам применяются субъектами Приказа Росфинмониторинга №18 по истечении 30 календарных дней со дня их размещения на официальном сайте Росфинмониторинга. А изменения в описании структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС применяются по истечении не менее 10 календарных дней со дня их размещения на официальном сайте Росфинмониторинга, если иное не предусмотрено иными нормативными правовыми актами, регламентирующими представление информации.

Как отправить ФЭС при его невозможности представления через личный кабинет?

В случае невозможности представления ФЭС в Росфинмониторинг через личный кабинет до устранения причин, препятствующих представлению ФЭС, субъекты Приказа Росфинмониторинга №18 представляют в ведомство машинный (оптический или цифровой) носитель информации, содержащий ФЭС, с приложением сопроводительного письма на бумажном носителе. ФЭС, размещаемое на машинном (оптическом или цифровом) носителе информации, не требует подписания усиленной квалифицированной электронной подписью (УКЭП).

Что надо сделать по новому приказу Росфинмониторинга?

1. Ознакомиться с ним.

2. Провести обучение с сотрудниками (дополнительный инструктаж). На ближайшем целевом инструктаже мы также разберем новеллы 18 приказа Росфинмониторинга. Записывайтесь на обучение здесь.

3. Изменить правила внутреннего контроля до 1 мая 2022 года. Заказать новую редакцию ПВК нужно у нас. Те клиенты, кто заказывал у нас правила после 10 марта, могут быть спокойны: мы уже упомянули в ПВК о начале действия с 1 апреля 2022 года новых особенностей представления в Росфинмониторинг информации.

4. В свете последних многочисленных изменений по ПОД/ФТ/ФРОМУ - самое время оформить у нас абонентское обслуживание по финмониторингу.

Можно написать нам на WhatsApp, Telegram:  +7 (903) 686 3187.

Или отправить e-mail на: