22 марта 2022 года вступил в силу Федеральный закон от 21.12.2021 №423-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", который внес ряд важнейших изменений в закон №115.

С указанной даты субъекты 115 закона должны проводить оценку степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций и относить клиентов к группам риска совершения подозрительных операций.

Установлено, что подозрительные операции – это операции с денежными средствами или иным имуществом, предположительно совершаемые в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Организации и предприниматели обязаны:

- при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций, в том числе с учетом результатов национальной оценки рисков, характера и видов их деятельности, характера используемых ими продуктов (услуг), предоставляемых организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и относить каждого клиента к группе риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций;

- принимать в соответствии с правилами внутреннего контроля меры по снижению выявленных рисков совершения клиентами подозрительных операций;

- до предоставления новых услуг и (или) программно-технических средств, обеспечивающих возможность совершения клиентами операций с денежными средствами или иным имуществом, оценивать возможность использования таких услуг и (или) программно-технических средств в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и по результатам этой оценки принимать меры, направленные на снижение (минимизацию) данной возможности.

Уточнены процедуры по приостановке операций клиентов и по отказам в совершении операций.

Вступили в силу и иные изменения в закон №115.

Что нужно поменять в правилах внутреннего контроля по изменениям от 22 марта 2022 года?

Организации и предприниматели будут обязаны скорректировать свои правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ и изменить в них программу идентификации, оценки рисков, программу по отказам клиентам, программу реабилитации клиентов-отказников, программу по приостановлению операций, формы используемых приложений.

По новым изменениям предстоит долгая, кропотливая и обстоятельная работа. Так, например, необходимо будет уточнить порядок приостановки операций клиентов, порядок оценки риска совершения клиентами подозрительных операций, порядок работы с отказами в проведении операций. Несмотря на то, что в 115 законе появилось только несколько изменений, количество же внесенных в ПВК изменений – больше ста.

Где взять новые правила внутреннего контроля с изменениями от 22 марта 2022 года.

Наши абоненты уже сейчас начинают получать новые правила, адаптированные под их виды деятельности и специфику, которые можно будет утвердить с 22 марта 2022 года. Так, те наши абоненты, кто находится в ведении Федеральной пробирной палаты и Росфинмониторинга получат новые ПВК уже до 01 апреля 2022 года. А те, кто поднадзорен Банку России – до конца мая 2022 года.

Мы готовы помочь с новыми правилами внутреннего контроля по изменениям от 22 марта 2022 года и всем прочим нашим клиентам, как тем, кто делал ПВК ранее у нас, так и тем, кто решит обратиться к нам впервые. Причем нашим старым клиентам мы готовы предложить скидки на новые правила.

Заказать документ совсем просто.

Можно написать нам на WhatsApp, Telegram:  +7 (903) 686 3187.

Или отправить e-mail на: