Сомнительные операции для микрофинансовых организаций

(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Добавить сайт корпоративного права и финансового мониторинга в Избранное

Компания основана в 1996 году

НОВОСТИ финансового мониторинга, ПОД/ФТ/ФРОМУ и корпоративного права

Май 26, 2011

Сомнительные операции для микрофинансовых организаций.

13.05.2011 г. Росфинмониторинг на своем сайте опубликовал информационное сообщение следующего содержания:

"Для повышения эффективности процедур внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, реализуемых микрофинансовыми организациями, приказом Росфинмониторинга от 14 марта 2011 г. № 87 внесены изменения в Рекомендации по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок (приказ Росфинмониторинга от 8 мая 2010 г. № 103).

Приказ Росфинмониторинга от 14 марта 2011 г. № 87 дополняет перечень основных признаков необычных сделок признаками рисковых, с точки зрения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», операций в сфере микрофинансирования.

Указанные изменения согласованы с Минфином России.

В соответствии с пунктом 2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ данные Рекомендации должны использоваться микрофинансовыми организациями при разработке и актуализации правил внутреннего контроля".

Также текст сообщения размещен в разделе Информация нашего сайта.

В соответствии с Приказом Росфинмониторинга от 14 марта 2011 г. № 87 основными признаками необычных сделок микрофинансовых организаций будут являться следующие признаки:

1. Поручение заемщика микрофинансовой организации перечислить предоставляемый ему заем на банковский счет, открытый в подразделении кредитной организации, действующей в регионе, отличном от места регистрации заемщика.

2. Излишняя озабоченность заемщика микрофинансовой организации вопросами возможного раскрытия информации о займе государственным органам.

3. Заключение в течение небольшого периода времени договоров займа с аффилированными между собой лицами либо с юридическим лицом и находящимся с ним в трудовых отношениях физическим лицом, по которым одно лицо получает заемные средства, а другое лицо осуществляет возврат займа.

4. Досрочный возврат займа, предоставленного микрофинансовой организацией, осуществляемый третьим лицом, при условии, что оставшаяся часть займа равна или превышает 100 тысяч рублей.

5. Смена учредителя (участника) и/или руководителя заемщика - юридического лица, получившего заем от микрофинансовой организации, в течение 30 дней после получения займа.

6. Предоставление микрофинансовой организацией в течение небольшого периода времени трех и более займов на общую сумму, равную или превышающую 600 тысяч рублей, разным заемщикам, представителем (посредником) у которых является одно и то же лицо, либо заемщикам, аффилированным с одним и тем же лицом.

С полным текстом Приказом Росфинмониторинга от 14 марта 2011 г. № 87 можно ознакомиться в разделе Информация нашего сайта.

Напоминаем микрофинансовым организациям, что мы оказываем услуги по разработке Правил внутреннего контроля для микрофинансовых организаций (ПВК согласовываются в ФСФР). Подробнее об этом Вы можете прочитать по этой ССЫЛКЕ.

26.05.2011

Подпишитесь на "Вестник финансового мониторинга" - первый в России бесплатный и регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга:

Перейти в раздел Новости

www.corporate-info.ru - наш сервер раскрытия информации

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя