(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Добавить сайт корпоративного права и финансового мониторинга в Избранное

Компания основана в 1996 году

НОВОСТИ финансового мониторинга, ПОД/ФТ/ФРОМУ и корпоративного права

Август 25, 2023

О четырех редакциях ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ у ювелиров в 2023 году

К нам обратилась организация ювелирного сектора с вопросом о необходимости разработки четырех редакций правил внутреннего контроля в 2023 году.

Представитель этой организации прошел обучение в одном учебном центре, лектор которого, с его слов, утверждал, что за 2023 год по день проведения лекции ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ менялись целых четыре раза. У слушателя сложилось мнение, что индикатором качества работы по ПОД/ФТ/ФРОМУ является наличие с января по август 2023 года четырех самостоятельных редакций правил внутреннего контроля.

Между тем, позволим себе не согласится с указанным мнением лектора учебного центра. В 2023 году изменения, касающиеся организаций и предпринимателей ювелирного сектора, действительно, происходили. Однако они по большей части носили технический характер и их, по нашему мнению, можно было бы учесть не более чем в двух редакциях правил внутреннего контроля, утвержденных в январе и апреле-мае 2023 года.

Январские изменения касались вопросов увеличения пороговых значений, до которых может не проводится идентификация клиентов-физлиц, покупающих ювелирные украшения, вопросов, связанных с национальной оценкой рисков, а также некоторых технических изменений 115-ФЗ.

Весенние изменения касались вопросов, связанных с уточнением положений Приказа Росфинмониторинга №100 об идентификации (и то опытные субъекты 115-ФЗ учли их заранее – еще в декабре 2022 года), а также с уточнением положений 115-ФЗ, согласно которым субъекты 115-ФЗ более не обязаны устанавливать бенефициаров у религиозных организаций, а также юридических лиц, которые производят и (или) реализуют предметы религиозного назначения и религиозную литературу и единственными учредителями (участниками) которых являются религиозные организации.

Иных значимых изменений, влияющих на состав правил внутреннего контроля организаций и предпринимателей ювелирного сектора, в 2023 году более не было.

Учитывая незначительный и по большей части технический характер изменений в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, некоторые организации и предприниматели ювелирного сектора вносили указанные выше изменения в свои правила внутреннего контроля вообще через утверждение листа изменений к ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Таким образом, полагаем, что утверждение лектора о том, что с января по август 2023 года было четыре редакции правил внутреннего контроля, является значительным преувеличением масштабности изменений в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, произошедших за 2023 год.

Главная | Новости | Наши услуги | О нас | Информация | Контакты | Краеведение

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2023

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя