(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Добавить сайт корпоративного права и финансового мониторинга в Избранное

Компания основана в 1996 году

НОВОСТИ финансового мониторинга, ПОД/ФТ/ФРОМУ и корпоративного права

Апрель 21, 2020

Банк России запросил документы по финмониторингу.

Региональные отделения Банка России рассылают организациям солидные запросы на предоставление документов по ПОД/ФТ.

Апрель 2020 года запомнится организациям и предпринимателям не только резким спадом в экономике и отдельными ограничениями, связанными с неблагоприятной эпидемиологической обстановкой, но и тем, что надзорные органы не смотря ни на что продолжают осуществлять проверочные мероприятия по финмониторингу.

И совсем неважно, что ранее проверяющие уже запрашивали такие документы на проверку. Видимо, находясь в самоизоляции, они скучают по своей работе и продолжают дистанционные проверки, направляя порой впечатляющие запросы, качественная подготовка ответа на который требует целого дня, а то и больше.

Так, к примеру, одно из отделений Волго-Вятского главного управления Банка России прислала своим подназорным организациям запросы документов по ПОД/ФТ, состоящие из 13 позиций, включающие в себя:

1. Учредительные документы (устав, учредительный договор), свидетельство о регистрации юридического лица, лицензию (если осуществляемая деятельность подлежит лицензированию).

2.  Сведения о статусе НФО как субъекта малого предпринимательства (малого или микропредприятия) с приведением показателей, содержащихся в формах бухгалтерской и статистической отчетности за 2019 г.

3. Распорядительные документы (приказы, протоколы, решения) о назначении руководителя НФО и специального должностного лица ответственного за реализацию ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ, в том числе за направление информации в Росфинмониторинг, а также их должностные инструкции.

4. Документы, подтверждающие квалификационные требования к специальному должностному лицу НФО, установленные Указанием № 3470-У, в том числе информацию, подтверждающую соответствие ответственного сотрудника квалификационным требованиям, предусмотренным пунктом 10 Указания № 3470-У. Копии документов, свидетельствующие о прохождении специальным должностным лицом НФО обучения в форме целевого (внепланового) инструктажа, а также информацию о прохождении им повышения квалификации (планового инструктажа) в соответствии с требованиями, установленными Указанием № 3471-У.

5. Табель рабочего времени сотрудников НФО за период с 01.01.2020 по дату предоставления ответа.

6. Информацию о штатной численности НФО, об организационной структуре НФО, в том числе о наличии/ отсутствии подразделения по ПОД/ФТ, филиальной сети и обособленных структурных подразделений с указанием количества, и адресов их местонахождения.

7. Информацию о собственных/арендованных помещениях НФО, с предоставлением копий документов, подтверждающих право собственности или право аренды.

8. Информацию о наличии/ отсутствии использования НФО технологий дистанционного обслуживания клиентов, а также взаимодействия НФО с третьими лицами, осуществляющими сбор сведений и документов в целях идентификации лиц, принимаемых НФО на обслуживание.

9. Информацию об используемых и планируемых к использованию НФО технологий предоставления услуг.

10. Действующую редакцию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

11. Выписки из ФЭС, направленных в Росфинмониторинг за период с 01.01.2020 по дату предоставления ответа, квитанции о принятии (непринятии), журнал передачи сообщений.

12. Первичные документы, явившиеся основанием для направления сведений в Росфинмониторинг, в том числе, документы о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (в отношении лиц, включенных в перечень «террористов», а также лиц, в отношении которых принято Решение, и лиц, включенных в перечень ФРОМУ).

13. Список клиентов НФО по состоянию на апрель 2020.

Вышеуказанным запросом представитель Банка России, осуществляющий надзор за организацией ставит сразу несколько целей для проверки:

- соответствие правил внутреннего контроля требованиям законодательства по ПОД/ФТ;

- корректность отправки отчетности в Росфинмониторинг;

- соответствие ответственного за ПОД/ФТ сотрудника квалификационным требованиям;

- порядок прохождения обучения по ПОД/ФТ;

- иные.

Напомним, что ранее Банк России обещал быть снисходительным за возможные нарушения в сфере ПОД/ФТ, допущенные в период пандемии, однако, в его обещаниях ничего не было сказано про неприменение статьи 15.27 КоАП РФ, предусматривающей штрафы за возможные нарушения законодательства, которые могут быть выявлены через запросы документов, указанных выше.

Главная | Новости | Наши услуги | О нас | Информация | Контакты | Краеведение

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2023

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя