(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Добавить сайт корпоративного права и финансового мониторинга в Избранное

Компания основана в 1996 году

НОВОСТИ финансового мониторинга, ПОД/ФТ/ФРОМУ и корпоративного права

Август 20, 2022

Банк России посчитал недостатком приведение ПВК к требованиям 115-ФЗ

В последнее время нередко субъекты 115-ФЗ присылают нам материалы проверок Южного главного управления Банка России, ряд из которых вызывает настоящее недоумение.

В этот раз наши читатели поделились с нами письмом регулятора «О направлении письменной информации рекомендательного характера» по итогам проверки актуальной редакции ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Известно, что в марте 2022 года в пункт 3 статьи 7 закона №115 вступили в силу поправки, согласно которым в случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации ПВК возникают подозрения, что какая-либо разовая операция либо совокупность операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций и (или) действий, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях и (или) действиях независимо от того, относятся или не относятся такие операции к операциям, предусмотренным статьей 6 и пунктом 1 статьи 7.5 Федерального закона.

Учитывая произошедшие изменения, проверенный субъект в установленные сроки внес соответствующие правки в свои правила внутреннего контроля.

Однако, представители Южного главного управления Банка России сочли эти правки недостатками, аргументировав это, по сути, тем, что в 445 Положении Банка России о требованиях к ПВК изменения, аналогичные изменениям в 115-ФЗ, отражены не были. Надзорный орган рекомендовал убрать из ПВК фрагмент, изложенный на основании требований 115-ФЗ: «разовых операций (сделок) либо совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма» и привести текст правил в соответствии к устаревшему пункту 5.1 Положения Банка России № 445-П.

Фрагмент рекомендаций Южного главного управления Банка России

Ранее мы писали о том, что Южное главное управление Банка России практикует отправку в адрес поднадзорных субъектов, не прислушавшихся к его рекомендациям, безапелляционных писем о том, что в случае не учета информации о раннее направленных недостатках в актуальных правилах внутреннего контроля, это обстоятельство позволяет регулятору сделать вывод об отсутствии заинтересованности НФО, как участника финансового рынка и субъекта исполнения Федерального закона №115-ФЗ, в обеспечении исполнения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Примечательно, что в иных региональных управлений Банка России с подобной практикой настаивания на обязательности корректировок ПВК по вынесенным рекомендациям к ПВК мы не сталкивались.

Главная | Новости | Наши услуги | О нас | Информация | Контакты | Краеведение

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2023

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя