(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Добавить сайт корпоративного права и финансового мониторинга в Избранное

Компания основана в 1996 году

НОВОСТИ финансового мониторинга, ПОД/ФТ/ФРОМУ и корпоративного права

Апрель 17, 2016

Программы для идентификации по 115-ФЗ и другие события.

А знаете ли Вы, что для идентификации клиентов юридических и физических лиц есть удобные автоматизированные специальные программные комплексы?

"ПОД/ФТ Юридические лица" - это удобный инструмент для экспресс идентификации юридических лиц и присвоения им уровня риска, разработанный на основе нормативных документов Росфинмониторинга и Банка России. Сервис позволяет за 5-7 минут выполнить требования регулирующих органов: провести идентификацию клиента, присвоить ему уровень риска, подготовить отчет и своевременно обновить информацию по клиенту.

Нормативно-правовая основа сервиса

Федеральные законы № 115-ФЗ от 07.08.2001 и № 134-ФЗ от 28.06.2013;

Приказы Росфинмониторинга № 59 от 17.02.2011 и № 231 от 23.08.2013;

Информационное письмо Росфинмониторинга № 17 от 02.08.2011;

Положения Банка России № 262-П от 19.08.2004, № 443-П от 04.12.2014, № 444-П от 12.12.2014, № 445-П от 15.12.2014;

Указания Банка России № 3471-У от 05.12.2014 и № 3484-У от 15.12.2014;

Письмо Министерства финансов № 07-02-05/40858 от 02.10.2013.

Стоимость этого программного продукта составляет 18 000 рублей в год.

«ПОД/ФТ Физические лица» - это программный продукт для экспресс-идентификации физических лиц, оценки риска и подготовки отчетов по клиенту в рамках 115-ФЗ.

Состав данных:

Учет в реестре индивидуальных предпринимателей;

Недействительность паспорта;

Проверка действительности разрешений на работу и патентов;

Списки террористов;

Наличие связей с высоко рискованными организациями;

Присутствие в банке данных исполнительных производств и многое другое;

Раздел по внесению внутренней информации.

Программный продукт «СКРИН ПОД/ФТ Физические лица» требует установки на персональный компьютер пользователя.

Стоимость этого программного продукта составляет 15 000 рублей в год.

Указанные программные средства могут послужить прекрасным дополнением в процедуре идентификации по 115 Федеральному закону, выполняемой  организациями и предпринимателями, на которых распространяется "антиотмывочное" законодательство. Программные продукты разработаны нашими коллегами из компании СКРИН.

По вопросам использования и приобретения данных продуктов Вы можете обратиться к Смыслову Павлу по телефону 8-903-686-31-87 или по е-мэйл:

* * *

Журнал "Вопросы кредитной кооперации  опубликовал очередную статью Смыслова Павла по вопросам финансового мониторинга и ПОД/ФТ "Проблемы проведения идентификации" (Вопросы кредитной кооперации. №1(25). 2016. С.23-26). Автор обобщает сложности, возникающие при идентификации пайщиков, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, дает рекомендации, как их избежать, а также объясняет, почему заполнение анкеты пайщика не является идентификацией в понимании №115-ФЗ.

Ознакомиться со статьей Вы можете по этой ССЫЛКЕ.

Верстка статьи в формате PDF доступна ЗДЕСЬ.

* * *

Был опубликован проект Указания Банка России "О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым компаниям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации" (по состоянию на 17.03.2016).

Согласно проекту ЦБ кредитная организация должна соответствовать следующим требованиям:

- наличие генеральной лицензии Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций;

- участие в системе страхования вкладов;

- отсутствие запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие счетов физических лиц, предусмотренного статьей 48 Федерального закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст. 5029; 2004, N 34, ст. 3521; 2005, N 1, ст. 23; 2006, N 31, ст. 3449; 2007, N 12, ст. 1350; 2008, N 42, ст. 4699; N 52, ст. 6225; 2011, N 1, ст. 49; N 27, ст. 3873; N 29, ст. 4262; N 49, ст. 7059; 2013, N 19, ст. 2308; N 27, ст. 3438; N 49, ст. 6336; N 52, ст. 6975; 2014, N 14, ст. 1533; N 30, ст. 4219; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4, ст. 14; 27, ст. 3958; N 29, ст. 4355).

Микрофинансовая компания должна соответствовать следующим требованиям:

- со дня внесения сведений о микрофинансовой компании в государственный реестр микрофинансовых организаций прошло не менее одного года;

 - отсутствие в едином государственном реестре юридических лиц записи о недостоверности сведений о микрофинансовой компании.

17.04.2016

Главная | Новости | Наши услуги | О нас | Информация | Контакты | Краеведение

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2023

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя