(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Добавить сайт корпоративного права и финансового мониторинга в Избранное

Компания основана в 1996 году

НОВОСТИ финансового мониторинга, ПОД/ФТ/ФРОМУ и корпоративного права

Август 13, 2020

Идентификация клиентов - новые требования, новые анкеты клиентов и новые правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Обзор изменений.

12 августа 2020 года опубликовано Указание Банка России 5495-У от 06.07.2020 «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Указанный нормативный акт распространяется на ломбарды, МФО, КПК, страховые компании и брокеры, профучастников РЦБ, управляющие компании, НПФ, иные некредитные финансовые организации, а также на банки.

К ювелирам, агентствам недвижимости, лизинговым и факторинговым организациям, операторам по приему платежей, организациям игорного сектора, юристам и бухгалтерам этот нормативный акт никакого отношения не имеет.

Указание Банка России 5495-У от 06.07.2020 фрагментарно изменяет отдельные процедуры идентификации.

Так, в Положение Банка России от 12 декабря 2014 года №444-П об идентификации для НФО внесены правки, устанавливающие случаи, при которых некредитная финансовая организация вправе не идентифицировать представителя, являющегося единоличным исполнительным органом (руководителем).

Согласно изменениям организациям до 21 ноября 2020 г. предстоит разработать новые редакции правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ и самостоятельно определить в них способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновления сведений о них.

Также в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ необходимо будет самостоятельно определить иной вид документов или источник сведений, которые могут быть использованы некредитной финансовой организацией в целях определения деловой репутации клиента, а также в целях обновления сведений о ней.

Отменена обязанность устанавливать код ОКАТО.

Установлено, что фиксируются сведения об органах юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица, за исключением сведений о персональном составе акционеров (участников) юридического лица, владеющих менее чем пятью процентом акций (долей) юридического лица (ранее – одним процентом).

В 444 Положение Банка России внесены и иные правки.

Практически аналогично было скорректировано и Положение Банка России от 15 октября 2015 года № 499-П об идентификации для банков.

Что нужно сделать всем?

Внесенные правки в обязательном порядке потребуют от всех поднадзорных Банку России организаций:

1. Внесения изменений в формы анкет клиентов и применения их в новой редакции с даты вступления в силу Указания Банка России 5495-У от 06.07.2020 (с 23 августа 2020 г.);

2. Изменения правил внутреннего контроля – в трехмесячный срок с даты вступления в силу нормативного акта (до 23 ноября 2020 г.);

3. Проведения двух внеплановых инструктажей с сотрудниками по вступлению в силу Указания Банка России 5495-У и по изменению правил внутреннего контроля.

Главная | Новости | Наши услуги | О нас | Информация | Контакты | Краеведение

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2023

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя