(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Добавить сайт корпоративного права и финансового мониторинга в Избранное

Компания основана в 1996 году

НОВОСТИ финансового мониторинга, ПОД/ФТ/ФРОМУ и корпоративного права

Декабрь 08, 2014

445 Положение Банка России о ПВК.

Ломбарды, микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы (в т.ч. сельскохозяйственные), страховые организации, страховые брокеры и некоторые другие организации, поднадзорные Центральному Банку Российской Федерации в ближайшее время будут обязаны разработать и утвердить новые редакции правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Центральный Банк опубликовал проект Положения "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Банк России устанавливает новые требования к правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПВК по ПОД/ФТ) некредитных финансовых организаций, к которым в целях Положения относятся: профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, негосударственные пенсионные фонды, кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации, общества взаимного страхования, ломбарды.

ПВК по ПОД/ФТ являются комплексным документом некредитной финансовой организации или комплектом документов, определяемым некредитной финансовой организацией, регламентирующим ее деятельность по ПОД/ФТ и содержащим описание совокупности принимаемых некредитной финансовой организацией мер и предпринимаемых процедур, определенных программами осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Новые ПВК по ПОД/ФТ будут включать  в себя следующие программы:

- программа организации системы ПОД/ФТ;

- программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца;

- программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

- программа выявления в деятельности клиентов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

- программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;

- программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом;

- программа организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;

- программа подготовки и обучения кадров некредитной финансовой организации в сфере ПОД/ФТ;

- программа, определяющая порядок взаимодействия некредитной финансовой организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (в случае поручения некредитной финансовой организацией проведения идентификации иным лицам).

В ПВК по ПОД/ФТ могут включаться иные программы, разработанные некредитной финансовой организацией по своему усмотрению.

Организация системы ПОД/ФТ и ПВК по ПОД/ФТ, применяемые некредитной финансовой организацией на день вступления в силу указанного Положения, подлежат приведению в соответствие с требованиями Положения в течение трех месяцев со дня его вступления в силу.

Также Центральный Банк опубликовал Проект Положения "Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Таким образом, в ближайшее время мы ожидаем значительных изменений в сфере ПОД/ФТ для некредитных финансовых организациях. Следите за новостями на нашем сайте и Вы всегда будете в курсе всех важнейших изменений законодательства в сфере корпоративного права и ПОД/ФТ.

Обращаем внимание организаций, что мы можем помочь Вам разработать новые правила внутреннего контроля. Вероятнее всего это уже будут совершенно новые правила внутреннего контроля 2015 года.

Подробнее о таких наших услугах, как разработка правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ, обновление правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ, организация внутреннего контроля и иных услугах в сфере ПОД/ФТ, читайте в разделе Услуги.

Тексты проектов вышеуказанных положений доступны на нашем сайте в разделе Информация.

Одновременно обращаем внимание посетителей нашего сайта на небывалое усиление Центральным Банком контроля исполнения поднадзорными ему организациями законодательства в сфере ПОД/ФТ. Так, нам известны случаи привлечения Центральным Банком организаций к административной ответственности с наложением на них штрафа в размере от 700 тысяч рублей за нарушения, допущенные при разработке правил внутреннего контроля.

Наша статья "Как получить 700 000 рублей штрафа за "неправильные" правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ" доступна по этой ССЫЛКЕ.

Главная | Новости | Наши услуги | О нас | Информация | Контакты | Краеведение

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2023

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя