Изменения в 115 закон вступили в силу.

С 01.10.2019 года действует 62 редакция Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Согласно внесенным изменениям микрофинансовые компании получили право проводить упрощенную идентификацию клиентов и поручать на основании договора кредитной организации проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента - физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца в целях заключения с указанным клиентом договора потребительского кредита (займа), предоставляемого клиенту - физическому лицу посредством перевода денежных средств в соответствии с законодательством о национальной платежной системе.

Ранее такие права существовало только у микрофинансовых компаний, статус которых имело лишь незначительное число участников рынка микрофинансирования.

Микрофинансовым организациям, которые решат воспользоваться новыми правами, мы предлагаем воспользоваться нашей помощью по доработке ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ. Мы имеем большой опыт разработки порядков и программ в правилах внутреннего контроля, связанных с упрощенной идентификацией, а также поручением банкам проведения полной или упрощенной идентификации. Данные разделы являются чрезвычайно сложными и специфичными: поскольку они учитывают десятки нюансов, включая условия договоров с банками, содержания договоров займа и т.п. Указанные порядки разрабатываются строго индивидуально для каждой компании. Мы имеем опыт разработки таких положений, поскольку делали ранее аналогичные порядки для крупнейших профучастников рынка ценных бумаг, МФК и других субъектов 115 закона.