(знание законов - не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл..., лат.)

Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Добавить сайт корпоративного права и финансового мониторинга в Избранное

Компания основана в 1996 году

НОВОСТИ финансового мониторинга, ПОД/ФТ/ФРОМУ и корпоративного права

Август 01, 2023

О подаче лишних сообщений в Росфинмониторинг

Нормами 115-ФЗ установлен исчерпывающий перечень операций, подлежащих обязательному контролю и отчетности в Росфинмониторинг со стороны того или иного субъекта 115-ФЗ.

Нередко организации и предприниматели, столкнувшиеся с отдельными операциями с денежными средствами или иным имуществом, затрудняются квалифицировать их в качестве операций, подлежащих обязательному контролю.

Немало вопросов вызывает обязательный контроль за операциями некоммерческих организаций, за операциями лиц, имеющих место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), за операциями, связанными с беспроцентными займами, и многие другие.

Неверная квалификация проводимых операций в качестве операций, подлежащих обязательному контролю, приводит к подаче в Росфинмониторинг излишних сообщений.

Такая ситуация становится следствием двух основных причин:

- узнав об операции, по своему описанию вроде бы напоминающую одну из операций, установленных 1115-ФЗ, организации и предприниматели не уделяют должного внимания грамотной квалификации выявленной операции, торопясь сообщить о ней в Росфинмониторинг, боясь допустить просрочки сообщения (например, субъекты 115-ФЗ торопятся подать сведения о получении ими беспроцентных займов на сумму 1 миллион рублей и выше от своих учредителей).

- в ряде случаев организации и предприниматели сознательно отправляют излишние сообщения в Росфинмониторинг об операциях, ошибочно рассуждая о том, что лучше подать лишнее сообщение, т.к. за лишние сообщения уж точно не накажут (например, покупатель ювелирных изделий сообщает о том, что он оплатил 1 миллион рублей или выше своему поставщику, или субъект 115-ФЗ сообщает о расходовании денежных средств некоммерческой организацией, которое исключено законом из состава обязательного контроля и т.п.)

Такая позиция является неверной и может привести к проверкам со стороны надзорных органов.

Так, в июле 2023 года некредитная финансовая организация получила запрос от Банка России с требованием дать пояснения по факту излишнего направления информации в Росфинмониторинг. Ранее эта организация подала ФЭС в Росфинмониторинг об операции, совершенной сторонами, не являющейся клиентами этой организации.

Помимо объяснений Банк России истребовал и многочисленную документацию организации (выписки из ПВК, должностные инструкции, приказы о назначении сотрудников, копию ФЭС и многие другие).

Главная | Новости | Наши услуги | О нас | Информация | Контакты | Краеведение

Вы можете связаться с нами по телефонам: 8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2023

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя