ООО обязано проводить идентификацию клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев до заключения договора купли-продажи ДМДК во всех случаях, за исключением продажи ювелирного и другого изделия из ДМДК физическому лицу на сумму, не превышающую 60 тыс. рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентную 60 тыс. рублей за наличный расчет или 400 тыс. рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентную 400 тыс. рублей, при оплате банковской картой.

По результатам осуществления процедуры идентификации ООО должна составляться анкета клиента, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, на каждого из которых формируется досье, в которое включается анкета и документы, полученные при осуществлении процедуры идентификации и обновлении сведений о нем.

ООО обязано хранить такое досье не менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом, его представителем, выгодоприобретателем и бенефициарным владельцем.

Кроме того, в соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ ООО  обязано проверять не реже чем один раз в три месяца наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки Росфинмониторинг.

В целях предоставления отчета о результатах проверки ООО обязано использовать Перечни, которые доводятся Росфинмониторингом посредством личного кабинета на официальном сайте Росфинмониторинга в сети «Интернет».

За непроведение процедуры идентификации или ненадлежащее ее проведение, несвоевременное обновление сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, непредставления отчетов о результатах проверки предусмотрена административная ответственность по части 1 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде предупреждения или административного штрафа на должностных лиц (специальное должностное лицо (СДЛ) или руководителя юридического лица, если не назначено СДЛ) в размере от 10 тыс. руб. до 30 тыс. руб.; на юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) - от 50 тыс. руб. до 100 тыс. руб.

2. Выявление операций, подлежащих контролю (к операциям, подлежащим контролю, относятся операции обязательного контроля и необычные (подозрительные) операции), и информирование о них Росфинмониторинга (статья 6 и пункт 3 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ).

Операции, подлежащие контролю, требуют повышенного внимания со стороны ООО при осуществлении внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ) и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Информация о совершении операции, подлежащей контролю, направляется в Росфинмониторинг в виде формализованного электронного сообщения (ФЭС).

Подготовка ФЭС должна осуществляться ООО с помощью программного функционала личного кабинета на официальном сайте Росфинмониторинга в сети «Интернет».

За непредставление информации в Росфинмониторинг об операции, подлежащей контролю, или представление недостоверной информации о такой операции предусмотрена административная ответственность по части 2 статьи 15.27 КоАП РФ в виде административного штрафа на должностных лиц (СДЛ или руководителя юридического лица, если не назначено СДЛ) в размере от 30 тыс. руб. до 50 тыс. руб.; на юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) - штраф от 200 тыс. руб. до 400 тыс. руб. или административное приостановление деятельности на срок до 60 суток (назначается судом).

За нарушение установленного порядка и срока представления информации в Росфинмониторинг об операции, подлежащей контролю, предусмотрена административная ответственность по части 1 статьи 15.27 КоАП РФ в виде предупреждения или административного штрафа на должностных лиц (СДЛ или руководителя юридического лица, если не назначено СДЛ) в размере от 10 тыс. руб. до 30 тыс. руб.; на юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) от 50 тыс. руб. до 100 тыс. руб.

3. Проведение обучения сотрудников (пункт 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ; приказ Росфинмониторинга от 3 августа 2010 г. № 203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).

ООО должно отдельным приказом утвердить перечень сотрудников, которые обязаны проходить обучение в целях ПОД/ФТ.

Обучение проводится в следующих формах:

а) целевой инструктаж;

б) вводный инструктаж;

в) дополнительный инструктаж;

г) повышение уровня знаний.

Целевой инструктаж проводится в одной из организаций, перечень которых размещен на сайте Автономной некоммерческой организации «Международный учебно-методический центр финансового мониторинга».

Целевой инструктаж обязаны пройти однократно следующие сотрудники ООО : руководитель, главный бухгалтер (бухгалтер) (при наличии должности в штате) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета, руководитель юридического подразделения либо юрист (при наличии должности в штате).

СДЛ должно проводить вводный и дополнительный инструктажи других сотрудников ООО (пункт 7 Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденного приказом Росфинмониторинга от 3 августа 2010 г. № 203).

ООО обязано вести учет прохождения обучения своими сотрудниками. Информация о проведенных вводных и дополнительных инструктажах может фиксироваться, например, в отдельных журналах учета.

Документы, подтверждающие прохождение сотрудником ООО обучения, приобщаются к личному делу сотрудника.

За непроведение либо несвоевременное проведение обучения сотрудников предусмотрена административная ответственность по части 1 статьи 15.27 КоАП РФ в виде предупреждения или административного штрафа на должностных лиц (СДЛ или руководителя юридического лица, если не назначено СДЛ) в размере от 10 тыс. руб. до 30 тыс. руб.; на юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) от 50 тыс. руб. до 100 тыс. руб.

Более подробно требования законодательства описаны в Руководстве по соблюдению требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими куплю-продажу, скупку драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, с которым ООО может ознакомиться на официальном сайте Федеральной пробирной палаты в сети «Интернет» в разделе «Информационные сообщения».

В связи с изложенным, руководствуясь абзацем третьим подпункта «а» пункта 14, пунктом 18 Положения о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 19 февраля 2022 г. № 219, МРУ Пробирной палаты России по ЦФО доводит до сведения ООО о необходимости неукоснительного соблюдения требований законодательства."