Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ

и Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦФМ):

юридические услуги в области корпоративного права, организации внутреннего контроля по финансовому мониторингу, правила внутреннего контроля, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России

тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10

Компания основана в 1996 году

 

ГлавнаяНовостиНаши услугиО насБаза знанийКонтактыПВК ПОД/ФТ

 

Новые правила внутреннего контроля 2020?

Вносить ли изменения в правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ в связи с вступлением в силу 12.03.2020 г. изменений в 115 закон?

 

(автор - юрист, эксперт по ПОД/ФТ, специалист по образовательной деятельности в  сфере ПОД/ФТ, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. наук Смыслов П.А., при использовании и цитировании ссылка на сайт обязательна)

(опубликовано на www.smyslovy.ru 20.03.2020)

 

Смыслов Павел

В последние дня многие читатели нашего сайта спрашивают нас о необходимости внесения изменений в правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ в связи с изменениями, связанными со вступлением 12.03.2020 в силу Федерального закона от 01.03.2020 №46-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 20 Федерального закона «О лотереях».

Напомним, что указанные изменения были направлены на совершенствование механизма финансового мониторинга в организациях, связанных с проведением и организаций лотерей, азартных игр и т.п. Подробности об изменениях мы ранее писали ТУТ.

И действительно, нужно ли ювелирам, риэлтерам, лизинговым и факторинговым компаниям, операторам по приему платежей, ломбардам, МФО, КПК, страховщикам и иным субъектам 115 закона вносить в свои правила внутреннего контроля изменения, адресованные организациям игорного бизнеса?

«Нужно», - отвечаем мы. И вот почему. Среди всего массива изменений 115 закона, вступивших в силу 12.03.2020 было одно важное и критичное для всех изменений: был изменен перечень операций, подлежащих обязательному контролю.

 

 

Так, теперь обязательному контролю будет подлежать операция по получение денежных средств в виде платы за участие в азартных играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в азартных играх, лотерее.

Напомним, что перечень операций, подлежащих обязательному контролю, воспроизводится субъектами 115 закона в своих правилах внутреннего контроля в программе выявлений операций, либо в составе приложений к ПВК. Отсутствие, а равно искажение перечня операций, подлежащих обязательному контролю, может стать поводом для возбуждения административного дела.

 

 

Фрагмент административного протокола в отношении организации, не включившей в состав своих ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ перечня операций, подлежащих обязательному контролю

 

Указание в ПВК не полного перечня операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, в соответствии со статьями 6 и 7.5 Федерального закона 115-ФЗ является типовой ошибкой при разработке правил внутреннего контроля.

Нашу позицию полностью разделяет и Росфинмониторинг.

Так, ведомство в своем Информационном сообщении от 5 мая 2016 года «О типовых ошибках при разработке правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, организациями и индивидуальными предпринимателями поднадзорными Федеральной службе по финансовому мониторингу» выделил следующее типовое нарушение: «В программе выявления операций указывается не полный перечень операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, в соответствии со статьей 6 Федерального закона 115-ФЗ.»

Росфинмониторинг привел пример: «в правилах внутреннего контроля указываются только профильные операции, подлежащие обязательному контролю. Организация, оказывающая посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества указала, что выявляет только операции с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое имущество, и подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или превышает ее». Росфинмониторинг тогда на эту типовую ошибку ответил, что "статьей 6 Федерального закона № 115-ФЗ приведен исчерпывающий перечень операций, с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю" (в настоящее время операции, подлежащие обязательному контролю также содержатся в статье 7.5 закона 115).

Ведомство также отметило, что Федеральный закон № 115-ФЗ не содержит изъятий относительно обязанности организаций и индивидуальных предпринимателей выявлять и направлять в Росфинмониторинг сведения только по определенным операциям, подлежащим обязательному контролю.

Именно по этой причине организации и предприниматели – субъекты 115 закона должны внести изменения в свои правила внутреннего контроля, актуализировав перечень операций, подлежащих обязательному контролю.

К слову сказать, изменения, вносимые в ПВК весьма несложные и простые. Для тех наших клиентов, кто обновлял у нас ПВК с середины января 2020 года, мы даже предложили внести изменения в их правила внутреннего контроля совершенно бесплатно.

 

эксперт по финансовому мониторингу, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!

 

* * *

 

 

Ознакомьтесь с нашими многочисленными статьями по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:

 

Перечень наших практических статей и публикаций по вопросам финансового мониторинга, ПОД/ФТ, «антиотмывочному» законодательству, 115-ФЗ и прочим связанным вопросам

* * *

 

Наши услуги в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ:

 

     

 

- любые документы и правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ);

- обучение и инструктаж по финмониторингу;

- аудит, абонентское обслуживание по ПОД/ФТ;

- электронная подпись и специальное ПО по финмониторингу;

- помощь на проверках;

- и многое другое.

Подробнее ТУТ.

 

Подпишитесь на "Вестник финансового мониторинга" - первый в России бесплатный и регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга:

 

 

Мы в социальных сетях:

 

  

 

Вы можете связаться с нами по телефонам:  8 (964) 768 9380 (многоканальный); 8 (903) 686 3187; 8 (964) 705 8310

Все права защищены © Смыслов П.А. 2006-2020

Использование материалов сайта разрешено только с письменного разрешения Смыслова П.А. или соответствующего правообладателя