В период новогодних и рождественских выходных 2025 г. вступило/вступает в силу сразу несколько нормативных актов в сфере ПОД/ФТ, которые касаются различных субъектов 115-ФЗ.

30.12.2024 вступил в силу Федеральный закон от 08.08.2024 №222-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации". Изменения внесены в статью 9.1 закона №115. Установлены органы, проводящие секторальные оценки рисков ОД/ФТ у адвокатов, нотариусов и аудиторов.

01.01.2025 вступил в силу Федеральный закон от 11.03.2024 №45-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации". Изменения внесены в п. 1.5-8. статьи 7 закона №115. Среди прочего определено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, являющиеся финансовыми организациями в соответствии с Федеральным законом "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы", присоединившиеся к договору об оказании услуг оператора финансовой платформы, вправе на основании договора поручать такому оператору финансовой платформы проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенной идентификации клиента - физического лица, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.

01.01.2025 вступило в силу Постановление Правительства РФ от 04.05.2024 №574 "О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 19 марта 2014 г. №209". Изменения касаются кредитных организаций. Установлено, что при направлении Росфинмониторингом запроса о представлении кредитной организацией информации о движении средств по счетам (вкладам) клиента и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиента, в таком запросе может быть указано на необходимость представления расширенной выписки по формату, определенному Центральным банком Российской Федерации по согласованию с Росфинмониторингом.

Также 01.01.2025 вступило в силу сразу несколько Указаний Банка России, которые касаются некоторых подназорных ему субъектов:

- Указание от 28.06.2024 №6795-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России статистической отчетности страховых брокеров, о порядке сообщения страховыми брокерами Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, а также о порядке и сроках представления страховыми брокерами в Банк России сведений и документов в отношении их филиалов, представительств и иных обособленных подразделений";

- Указание от 15.07.2024 №6805-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности страховщиков, о порядке сообщения страховщиками Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, о порядке сообщения страховщиками в Банк России сведений об опубликовании годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности страховщика, а также о порядке и сроках представления страховщиками в Банк России сведений и документов в отношении их филиалов, представительств и иных обособленных подразделений";

- Указание от 27.09.2024 №6870-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов, о порядке сообщения кредитными потребительскими кооперативами Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах";

- Указание от 27.09.2024 №6871-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, о порядке сообщения сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах".

Указанные нормативные акты Банка России среди прочего касаются порядка сообщения сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, кредитными потребительскими кооперативами, страховщиками, страховыми брокерами Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

08.01.2025 вступит в силу Федеральный закон от 28.12.2024 №513-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Этим нормативным актом изменяются отдельные положения закона №115.

Так, основания для включения организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму дополнены новым основанием - вступившее в законную силу решение суда Российской Федерации об отмене приостановления запрета деятельности организации, включенной в единый федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных в соответствии с законодательством Российской Федерации террористическими.

Также и основания для исключения организации или физического лица из перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму дополнены новым основанием - вступившее в законную силу решение суда Российской Федерации о приостановлении запрета деятельности организации, включенной в единый федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных в соответствии с законодательством Российской Федерации террористическими.

Также 08.01.2025 вступит в силу Федеральный закон от 28.12.2024 №521-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Этим нормативным актом изменяется статья 7 закона №115. Изменения касаются кредитных организаций в части использования ими государственной информационной системы "Единая система идентификации и аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных". Кроме того установлено, что банки с универсальной лицензией, соответствующие критериям, установленным Федеральным законом №115, в случае предоставления посредством своего официального сайта в сети Интернет и (или) мобильного приложения возможности клиентам - физическим лицам открывать счета (вклады) в рублях и (или) получать кредиты в рублях обязаны обеспечить возможность приема на обслуживание клиентов - физических лиц для получения указанных услуг после их идентификации в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона №115. Определены и иные положения, касающиеся системно значимых банков.

Указанные изменения могут повлиять на правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ отдельных организаций-субъектов 115-ФЗ (кредитные организации, КПК, СКПК, страховые компании и брокеры, некоторые другие).