За период с 1 по 10 января 2021 года в Федеральный закон №115 от 07.08.2001 г. вступило в силу сразу пять пакетов изменений, внесенных различными законами.

Указанные изменения представлены в нашем сегодняшнем обзоре.

ЕСИА и идентификация клиентов.

01 января 2021 года вступили в силу отдельные положения Федерального закона от 29.12.2020 №479-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», который откорректировал 115 закон в части вопросов, связанных с функционированием и использованием единой биометрической системы и иных информационных систем, обеспечивающих идентификацию или аутентификацию с использованием биометрических персональных данных физических лиц.

Так, банки, некредитные финансовые организации и иные субъекты антиотмывочной системы получили право использовать информацию, полученную из единой биометрической системы. Например, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, теперь вправе обновлять информацию о клиенте - физическом лице, а также о физическом лице, являющемся представителем клиента, выгодоприобретателем или бенефициарным владельцем, с использованием единой системы идентификации и аутентификации с их согласия.

Внешнеторговая деятельность и ПОД/ФТ.

01 января 2021 года вступил в силу и Федеральный закон от 22.12.2020 №446-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам создания и обеспечения функционирования информационной системы «Одно окно» в сфере внешнеторговой деятельности», который внес в 115 закон изменения и обязал акционерное общество «Российский экспортный центр» предоставлять Росфинмониторингу на безвозмездной основе информацию и документы, необходимые для осуществления его функций (за исключением информации о частной жизни граждан), в том числе обеспечивать автоматизированный доступ к своим базам данных, в порядке, установленном Правительством Российской Федерации.

Мониторинг цифровой валюты.

Также 01 января 2021 года вступил в силу Федеральный закон от 31.07.2020 №259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», который внес в 115 закон изменения, включив в состав субъектов антиотмывочной системы операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторов обмена цифровых финансовых активов, а также урегулировав исполнение указанными субъектами отдельных вопрос в сфере ПОД/ФТ. Было установлено, что цифровая валюта признается имуществом.

10 января 2021 года вступили в силу иные положения того же 259 Федерального закона, устанавливающие особенности направления информации в Росфинмониторинг об операциях, подлежащих обязательному контролю, операторами финансовых платформ, операторами информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, а также операторами обмена цифровых финансовых активов.

Особенности обязательного контроля с 2021 года.

Также 10 января 2021 года вступили в силу основные положения Федерального закона от 13.07.2020 №208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля». Масштабные правки касались установления дифференцированного подхода к направлению субъектами первичного финансового мониторинга информации в Росфинмониторинг об операциях, подлежащих обязательному контролю, установленных статьей 6 и статьей 7.5 закона №115. Так, пунктом 4 статьи 6 ФЗ №115 были установлены особенности представления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, сведений о совершаемых их клиентами непосредственно в указанных организациях операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, непосредственно в Росфинмониторинг.

Таким образом, за десять первых выходных дней 2021 года основной антиотмывочный закон пополнился важнейшими положениями, требующими внимания и глубокого осмысления со стороны субъектов первичного финансового мониторинга.

Масштабные правки потребовали как проведения дополнительных и внеплановых инструктажей с сотрудниками организаций, так и серьезных правок правил внутреннего контроля – основного документа субъектов 115 закона.