В личных кабинетах на сайте Росфинмониторинга организаций и предпринимателей различных видов деятельности есть функционал для отправки в Росфинмониторинг так называемого отчета о рисках.

Размещен он в разделе «Риски ОД/ФТ» и отправляется через форму в подразделе «Исходящие» - «Сообщить о рисках», в которой можно как прикрепить отдельный файл с отчетом, так и составить его в виде простого текстового сообщения.

Поскольку с 2023 года факт отправки этого отчета стал влиять на уровень индикатора риска в личном кабинете (на цвет лепестков «ромашки»), многие субъекты 115-ФЗ проявили сейчас к этому отчету повышенный интерес и просят нас проконсультировать по составлению этого отчета или оказать помощь в его подготовке и отправке.

Мы готовы оказать свою профессиональную помощь в составлении годового отчета о рисках в Росфинмониторинг для любого вида деятельности субъектов 115-ФЗ. Стоимость нашей помощи по составлению отчета составляет 2800 рублей. Для заказа отчета напишите нам письмо на электронную почту:

Несколько лет назад мы уже писали небольшой материал про этот отчет. Также мы снимали видеоролики про этот отчет. Сегодня хотели бы напомнить о нем нашим читателям.

Этот отчет является добровольным. Каких то штрафов за его неотправку или неверное составление не существует. Однако, факт отправки отчета с 2023 года влияет на уровень индикатора риска в личном кабинете (предлагается отправить информацию о рисках, отмечается в кабинете как "сведения о рисках не предоставлены - предоставить отчет о рисках").

В этом отчете содержится информация о собственных у организации или предпринимателя рисках отмывания преступных доходов или финансирования терроризма.

Многие ошибочно думают, что в этом отчете указывается информация об уровнях рисков клиентов. На это не так. В этом отчете нужно указать уровень риска использования оказываемых услуг в целях отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, т.е. оценить, с какой вероятностью (высокой или низкой) услуги могут быть использованы для отмывания преступных доходов и финансирования терроризма.

Некоторые субъекты относятся к этому отчету формально, полагая, что в нем нужно только указать уровень риска. Этого будет недостаточно. В отчете нужно указать подробное обоснование произведенной оценки риска.

В свое время Росфинмониторинг рекомендовал включать в такой отчет следующую информацию:

- перечень выявляемых рисков, с присвоенной им степенью (уровнем);

- обоснование присвоения выявляемым рискам соответствующих уровней риска;

- описание применяемых мер по управлению рисками;

- описание проблем, возникающих при выявлении соответствующих рисков;

- иную значимую информацию.

На практике отчет о рисках занимает 2-3 страницы текста.

Периодичность отправки отчета о рисках определена в один год: целесообразно отчетным периодом сделать период с 01 января по 31 декабря каждого года. Тогда отчет можно будет сдавать в январе каждого нового года. Если отчет в январе подан не был, его можно подать и позже, т.к. нормативных сроков отправки отчета не существует. Однако, затягивание с подачей этого отчета может сказаться на индикаторе уровня риска в личном кабинете.