Многие субъекты 115 ФЗ знают, что отправленные формализованные электронные сообщения (ФЭС) в Росфинмониторинг надо хранить. Для этого мы рекомендуем нашим читателям и клиентам завести на компьютере отдельную папку, для которой также рекомендуем предусмотреть периодическое резервное копирование на внешний носитель. Такие меры сохранности файлов вызваны совсем не маленькими штрафами за нарушение порядка хранения ФЭС (от 50 000 до 100 000 рублей).

Однако, оказывается, что не все субъекты 115 ФЗ знают, что помимо отправленных в Росфинмониторинг файлов с ФЭС также необходимо хранить файлы усиленной квалифицированной электронной подписи (сокращенно - УКЭП), которыми подписываются ФЭС. УКЭП может принадлежать руководителю (руководителю филиала) или сотруднику организации (сотруднику филиала), уполномоченного направлять сведения в Росфинмониторинг.

Банк России, проверяя поднадзорные ему некредитные финансовые организации, в последнее время все чаще просит сдать на проверку помимо самих ФЭС и квитанций об их приемке, еще и файл УКЭП, сопровождающий отправленное ФЭС в Росфинмониторинг.

УКЭП для каждого ФЭС формируется в виде отдельного файла, наименование которого соответствует наименованию ФЭС и имеет расширение «sign».

Архив с файлами ФЭС и УКЭП в Росфинмониторинг

Файл с УКЭП формируется автоматически в момент отправки сообщения в Росфинмониторинг. После отправки сообщения в личном кабинете пользователям только лишь однократно предлагается скачать папку с архивом, в котором хранится отправленное ФЭС и УКЭП. Важно отметить, что скачать архив с УКЭП можно только один раз: сразу после отправки ФЭС. Далее он уже становится недоступным. Именно поэтому нужно не забывать после отправки отчета в Росфинмониторинг скачивать архив с ФЭС и УКЭП. Указанные файлы хранятся в электронном виде не менее пяти лет со дня получения квитанции Росфинмониторинга о принятии (непринятии) соответствующего ФЭС.

Скачать ФЭС с УКЭП возможно только один раз

Отметим, что сроки хранения УКЭП установлены Порядком составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России).

К сожалению, отдельные организации обратили свое внимание на необходимость скачивания УКЭП только после получения запросов со стороны надзорных органов. А вот абоненты нашей компании знают об этой обязанности с самого начала ее существования, также как и о многих иных подобных тонкостях, деталях и нюансах работы в сфере финмониторинга, которые малоизвестны большинству субъектов 115-ФЗ, зато хорошо известны сотрудникам надзорных органов. Поэтому наши клиенты ведут свою деятельность с минимальными рисками нарушения закона.

эксперт по финансовому мониторингу, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов

При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!